4 банкови гиганта глобени за участие в измамна схема

На три големи банки, както и на още една финансова институция, беше наложена сериозна глоба за участието им в глобална финтех измама на стойност милиарди долари.

Паричният орган на Сингапур (MAS) предприе действия срещу DBS, OCBC, Citibank Singapore и Swiss Life, като ги санкционира за нарушаване на законите за борба с прането на пари и финансирането на тероризма във връзка с измамната схема на Wirecard AG, която възлиза на $2.1 милиарда.

Според MAS тези финансови институции, които общо управляват активи на стойност $992 милиарда, не са извършили адекватно разследване на значими транзакции, не са извършили задълбочена комплексна проверка на клиентите и не са установили произхода на богатството на високорискови клиенти.

Wirecard, известна германска компания за разплащания, призна през юни 2020 г., че тези $2.1 милиарда, които твърди, че държи в азиатски банки, не съществуват.

За да създадат илюзия за финансова стабилност и успех, ръководителите на компанията са използвали фалшиви транзакции, подправени документи и счетоводни манипулации. МАС определи, че участващите финансови институции ще платят колективно 3.8 милиона сингапурски долара като санкции за ролята си в улесняването на тази измамна схема, което се равнява на приблизително $2.8 милиона.

Скандалът с Wirecard доведе до значителни загуби за инвеститорите и разкри сериозни недостатъци в корпоративното управление, одиторските практики и регулаторния надзор. Глобите, наложени на четирите финансови институции, представляват само малка част от общата им нетна стойност.

Например само DBS управлява активи на стойност $221 милиарда и отчете рекордна печалба от $6.2 милиарда през миналата година.