Тайланд затяга контрола върху крипто трансферите

Тайланд въвежда нови правила за проследяване на трансферите на дигитални активи, които ще задължат крипто операторите да обменят информация за изпращачи и получатели и да проверяват контрагентите при транзакции със самостоятелни портфейли.

Режимът влиза в сила на 27 февруари 2027 г. и доближава местния пазар до международните стандарти за борба с прането на пари.

Новите правила променят начина, по който борсите обработват трансфери

Тайландската SEC обяви „Travel Rule for Digital Assets“ на 2 септември след консултации с Центърът за борба с прането на пари (AMLO).

Целта е операторите на дигитални активи да разполагат с достатъчно информация, за да оценяват риска и употребата на крипто услуги за технологични престъпления.

Най-съществената промяна е, че информацията вече трябва да следва самата транзакция. Операторът, от който тръгва трансферът, ще изпраща данни за наредителя и получателя към доставчика, който приема активите.

Изискванията обхващат и посредници по веригата. Компаниите ще трябва да извършват проверка на другите доставчици на услуги с дигитални активи, участващи в трансфера, и да изградят вътрешни процедури за управление на свързаните рискове.

Самостоятелните портфейли попадат под по-строг контрол

По-важният практически ефект за крипто инвеститорите е свързан с трансферите между регулирани платформи и портфейли, които потребителите контролират самостоятелно.

При изпращане или получаване на активи от подобен портфейл операторите ще трябва да проверяват собствеността или контрола. Това означава допълнителен слой на поверителност при движението на средства между централизирани борси и частни адреси.

Регулацията обаче не представлява забрана на самостоятелните портфейлите. Изискването е насочено към проверката на контрагента, когато трансферът преминава през регулиран оператор.

Петгодишно съхранение на данните

Компаниите ще трябва да пазят информацията, придружаваща всяка транзакция, за минимум пет години и във формат, който позволява на надзорните органи бързо да я изискват и проверяват.

Това увеличава оперативните изисквания към борсите и другите лицензирани доставчици. Освен системи за идентификация на клиентите те ще трябва да поддържат инфраструктура за обмен, съхранение и наблюдение на информацията, която придружава крипто трансферите.

SEC дава близо шест месеца за подготовка, като правилата започват да действат на 27 февруари 2027 г.

Тайланд приближава крипто пазара до стандартите на FATF

Регулаторът свързва промените със стандартите на Органа за финансов надзор (FATF), които целят при трансферите на виртуални активи да се прилага по-близък до традиционните финансови плащания режим за идентификация и обмен на информация.

Тайландската SEC проведе две серии обществени консултации през 2026 г., първо върху основните принципи през март и април, а след това върху нормативната рамка през юни и юли. Според регулатора повечето участници са подкрепили предложенията.

Новият режим увеличава разходите за съответствие на местните крипто компании, но едновременно намалява регулаторната дистанция между дигиталните активи и традиционната финансова инфраструктура. За международните платформи това може да улесни взаимодействието с тайландски оператори, докато за потребителите означава, че трансферите между борси и частни портфейли ще оставят значително по-подробна регулаторна следа.

В контекста на несигурност и пазарна волатилност, изборът на сигурен крипто портфейл става все по-ключов за инвеститорите. За по-подробен анализ на решения и защита на активите, вижте статията „Най-добрите крипто портфейли за 2026 г.“, където са разгледани интересни опции според сигурност, удобство и функционалност.