Европа затяга крипто регулациите с нови закони

Европейският парламент наскоро прие нови разпоредби, които имат за цел да наложат официални изисквания за надлежна проверка на крипто компаниите с цел борба с прането на пари.

По време на сесията в сряда Европейският парламент одобри набор от законодателни мерки, предназначени да засилят “процедурите за надлежна проверка и проверка на самоличността на клиентите“, които ще обхванат субекти като мениджърите на криптоактиви. Тези субекти също така ще бъдат задължени да докладват на съответните органи за всякакви подозрителни дейности.

Обхватът на новото законодателство се разпростира върху доставчиците на услуги за криптоактиви (CASP), включително централизираните борси за криптовалути, заедно с редица други субекти, като например хазартни услуги, както беше съобщено по-рано от The Block.

Патрик Хансен, директор “Стратегия и политика на ЕС” на Circle, очакваше резултата от гласуването, като отбеляза, че следващата стъпка включва официално приемане от Съвета на ЕС, като прилагането е планирано три години след това.

Отговаряйки на неотдавнашните спекулации, Хансен уточни, че новите разпоредби не предполагат забрана на анонимните крипто портфейли или плащанията от портфейли за самостоятелно попечителство.

Вместо това регулациите са насочени предимно към CASP, които вече се регулират от MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulation) – регулаторна рамка, създадена от Европейския съюз за надзор на дигиталните активи и техните пазари, която влезе в сила през юни 2023 г. и ще бъде напълно приложима до края на годината.

Хансен подчерта, че от тези CASP ще се изисква да се придържат към стандартни KYC/AML процедури, като например комплексна проверка на клиента (CDD), които са в съответствие със съществуващите задължения съгласно действащите разпоредби на AMLD5 за всички крипто борси и доставчици на попечителски портфейли, работещи в ЕС.

Разсъждавайки върху окончателния вариант на законодателството, Хансен го определи като положителен резултат за крипто индустрията. Той отбеляза, че по-ранните проекти са предлагали значително по-строг подход, включително KYC изисквания за лица/получатели, използващи портфейли за самостоятелно попечителство, но в крайна сметка усилията на индустрията са допринесли за приемането на основан на риска подход, предлагащ различни варианти.