Срещу Terraform Labs и нейния главен изпълнителен директор До Куон са повдигнати сериозни обвинения от Комисията по ценните книжа и фондовите борси на САЩ (SEC).
Те включват участие в измама на стойност над $4 милиарда чрез нерегистрирани продажби на токени, по-конкретно на LUNA и UST.
Едно от критичните обвинения се върти около UST – алгоритмичната стабилна монета, за която се твърди, която загуби обвързаността си с американския долар, което доведе до рязък срив на пазарната стойност от приблизително $40 милиарда през 2022 г. Правният екип на Terraform оспори обвиненията на SEC, като привидно не са съгласни с предложената санкция в размер на около $5.3 милиарда.
Конфликтът ескалира, когато на 5 април 2024 г. жури в Ню Йорк се произнесе с решение, с което след двуседмичен съдебен процес призна Terraform и Куон за виновни в измама. Това съдебно решение носи значителни последици за крипто сектора.
Защитата на Terraform се основава главно на твърдението, че по-голямата част от продажбите на стабилната монета UST са се осъществили извън САЩ, като се оспорват доказателствата на SEC, свързващи операциите на Terraform в САЩ с големи финансови загуби.
След произнасянето на присъдата Комисията по ценните книжа и борсите настояваше за строги финансови мерки, за да създаде прецедент за индустрията. Въпреки това правният екип на Terraform твърди, че предложената санкция е прекомерна, застъпвайки се за по-скромно обезщетение от около $1 милион за засегнатите клиенти.
Подчертавайки международния характер на бизнеса на Terraform, защитата му твърди, че SEC няма правомощия и не разполага с достатъчно доказателства, за да обоснове такива значителни глоби под юрисдикцията на САЩ. Те твърдят, че по-голямата част от сделките са извършени в страни като Корея и Сингапур, което свежда до минимум влиянието на Terraform върху операциите в САЩ.
В отговор на това правните представители на Terraform поставиха под въпрос точността на описанието на SEC, като разкритикуваха факта, че комисията не е предоставила достатъчно доказателства, свързващи предполагаемите нарушения с претендираните загуби.
В неотдавнашен доклад на компанията за блокчейн анализи Chainalysis се подчерта нарастващата роля на криптовалутите във финансирането на онлайн кампании за дезинформация, насочени към изборите.
Органът за финансово поведение на Обединеното кралство (FCA) наложи глоба в размер на $4.5 милиона на CB Payments Limited (CBPL), дъщерно дружество на Coinbase Group, за нарушения на правилата за борба с прането на пари.
На 24 юли 2024 г. MonoSwap, децентрализирана борса, разкри, че е била хакната, и посъветва потребителите да изтеглят средствата си и да избягват добавянето на нови.
Последният доклад на Европол представя как престъпниците все по-често използват криптовалути като стабилните монети и Monero за незаконни дейности.