Нови европейски регулации ще засегнат криптовалутите

Новите разпоредби за борба с прането на пари (AML) влизат в сила до 10-ти януари в Европа.

Новите разпоредби за борба с прането на пари (AML) влизат в сила до 10-ти януари в Европа. Правилата, които адресират крипто компании за първи път, изглежда имат голямо влияние върху индустрията.

Петата директива за борбата с прането на пари (5AMLD) трябва да влезе в сила след по-малко от месец. За първи път беше подробно описана през май миналата година.

Taзи директива за първи път определя какво се разбира под термина виртуална валута:

… дигитално превъплъщение на стойност, която не е издадена или гарантирана от централна банка или публичен орган.

Входящите разпоредби ще изискват онези, които предлагат услуги за попечителство за виртуални валути, да спазват разпоредбите за AML, определени в 4AMLD. Това ще означава, че платформите за обмен, предлагащи услуги в рамките на Европейския съюз, ще трябва да предоставят информация за клиентите на съответните органи и да извършват надлежна проверка на дейността на потребителите, които се считат за съмнителни.

Това трябва да има драматично въздействие върху индустрията. Както репортерът Лари Чермак посочва, борси от рода на Binance и OKEx, два абсолютни гиганта на индустрията, изведнъж ще трябва да следват новите регулации или да престанат да предлагат услуги за Европа.

Binance, една от най-популярните борси благодарение на високите си лимити за теглене, без да се изисква KYC (опознай своя клиент) проверка, ще трябва да преработи собствените си политики. Понастоящем борсата позволява на потребителите да изтеглят два BTC без KYC проверка. Това очевидно не е в съответствие с AML разпоредбите и би трябвало да се обърне внимание. Освен това, компанията може да реши да изтегли изцяло услугите си от ЕС.

EU’s Anti-Money Laundering Directive (5AMLD) is set to take effect in two weeks. Exchanges will have to register and let authorities obtain KYC of users. This means that even Binance and OKEx, both based in Malta, will be required to follow these rules or leave the EU

— Larry Cermak (@lawmaster) December 17, 2019

Изправени пред засилен регулаторен натиск от някои юрисдикции, Binance вече доказват, че са готови да направят компромиси, за да продължат да предлагат услугите си на ключови глобални пазари. По-рано тази година, платформата внезапно се оттегли от САЩ преди да пусне Binance US – много по-умалена, но съвместима с регулаторите платформа за американските потребители.

Някои фирми вече са спрени, позовавайки се на входящите регулаторни мерки. Например, BottlePay заяви миналата седмица, че новите разпоредби ще направят невъзможно това да продължат да предлагат услугата си по начин, съответстващ на сегашната им работа. Вместо да прави компромиси, компанията обяви, че ще спре да функционира в края на годината, чрез прессъобщение. Други бизнеси, като Simplecoin и Chopcoin, също направиха подобни изявления.

Въпреки че входящите регулации със сигурност ще разклатят начина, по който функционират европейските компании за криптовалута, някои изглежда приемат промяната. Представител на EXMO, платформа за търговия с дигитални активи, Валерия Коломийченко, сподели публикация в Medium, че новите правила ще осигурят по-голяма сигурност – нещо, към което много предприятия, обслужващи пространството, се стремят през последните години.