Топ 5 крипто риска, свързани с финансовите институции

Международната организация на данъчните органи, известна като Joint Chiefs of Global Tax Enforcement (J5), издаде насоки, в които призова финансовите институции да бъдат бдителни по отношение на рисковете, свързани с криптовалутите, които често са свързани с незаконни дейности.

Това ръководство включва списък с рискови индикатори, които са разработени от екип от киберексперти от страните членки.

J5 е съвместна дейност на пет от най-големите данъчни агенции в света, която включва Службата за вътрешни приходи (IRS) на САЩ, Приходната и митническата служба на Нейно Величество (HMRC) на Обединеното кралство, Канадската агенция за приходите (CRA), Австралийската данъчна служба (ATO) и Службата за фискална информация и разследване (FIOD) от Нидерландия. Тяхната основна цел е да се борят с глобалните финансови престъпления, включително тези, улеснени от криптовалутите.

Документът, озаглавен „Индикатори за риска при крипто активите“, очерта няколко ключови индикатора за риска, които са от решаващо значение за финансовите институции за откриване и докладване на пране на пари и други незаконни дейности, включващи криптоактиви:

1. Покриване на криптоактиви: Това включва използването на множество транзакции за прикриване на произхода на незаконните средства. Финансовите институции се насърчават да отдават приоритет на разкриването на такива практики.
2. Географски рискови индикатори: Транзакциите, свързани с региони със слаба регулаторна рамка, представляват по-висок риск и изискват засилен контрол.
3. Високорискови контрагенти: Взаимодействието с неизвестни или рискови контрагенти увеличава вероятността от излагане на незаконни дейности.
4. Неизвестни получатели на транзакции: Транзакциите, при които самоличността на получателя не е известна, могат да бъдат индикация за измамни дейности.
5. Рансъмуер атаки: В доклад на Chainalysis се отбеляза, че през първата половина на 2023 г. са платени $449.1 милиона, което е значително повече в сравнение с предходната година. J5 съветва да не се извършват такива плащания, подчертавайки, че спирането на плащанията на откупи може да наруши взаимодействието между престъпниците и легитимната финансова система.