Според подробен доклад за оценка на риска, изготвен от Министерството на финансите на САЩ, парите в брой, а не криптовалутите, остават предпочитан метод за пране на пари сред престъпниците и организациите.
Докладът се състои от три отделни анализа, посветени на прането на пари, финансирането на тероризма и финансирането на разпространението на оръжия, като предоставя информация за начина, по който престъпните организации придобиват, перат и прехвърлят средства както в страната, така и в чужбина.
Основният извод от доклада е, че престъпниците и транснационалните престъпни организации продължават да предпочитат парите в брой.
Министерството на финансите подчерта, че анонимността, стабилността и широкото разпространение на парите в брой ги правят привлекателен вариант за изпиране на незаконни приходи.
За разлика от тях в доклада се посочва, че използването на дигитални активи за пране на пари остава сравнително слабо в сравнение с фиатната валута.
Престъпниците избират предимно стратегии за пране на пари в брой поради анонимността, която те предлагат, като американската валута е особено предпочитана заради широкото си приемане и стабилност.
Контрабандата на пари в брой в големи количества, включваща транспортиране на банкноти в щатски долари, остава широко разпространен метод за пране на незаконни средства както в страната, така и в чужбина. В доклада се отбелязват многобройни случаи на конфискация на валута на обща стойност милиони долари, като парите в брой често се транспортират през границите и се внасят в чуждестранни банкови сметки.
Правоприлагащите органи на САЩ, по-специално Митническата и гранична охрана на САЩ, активно проверяват лица, товари и вносни стоки на различни входни пристанища, за да пресекат незаконното движение на пари в брой. Освен това в доклада се подчертава нарастващата тенденция за използване на частни самолети за контрабанда на пари в брой, което позволява по-бързо и по-дискретно транспортиране на по-големи разстояния.
Въпреки доминиращата роля на парите в брой в схемите за пране на пари, в доклада се признава, че криптовалутите се използват неправомерно в определени случаи, като например при атаки с цел откуп, измами, трафик на наркотици и трафик на хора.
В него специално се разглеждат пропуските в спазването на правилата сред борсите за криптовалути и доставчиците на услуги, като се посочват примери като споразумението за $4.3 милиарда, включващо Binance.US и американските власти в края на 2023 г., като примери за регулаторни пропуски.
Освен това в доклада се посочват децентрализираните финансови протоколи (DeFi) и услугите за смесване на криптовалути като нововъзникващи пътища за пране на незаконни приходи, тъй като те позволяват на потребителите да прикриват източника, дестинацията или сумата на транзакциите.
Последните дни на юли могат да донесат критични събития, които да променят настроенията на инвеститорите и да повлияят на следващия етап от развитието на крипто пазара.
Тайлър Уинкълвос, съосновател на крипто борсата Gemini, обвини JPMorgan, че отмъщава на платформата, като замразява усилията ѝ да възстанови банковите услуги.
Известният автор и финансов преподавател Робърт Кийосаки предупреждава обикновените инвеститори, които разчитат твърде много на борсово търгуваните фондове (ETF).
Според главния оперативен директор на Bitwise Мат Хуган класическият четиригодишен цикъл на крипто пазара, дълъг период от време, задвижван от пониженията на цената на Биткойн и поведението на инвеститорите, губи значението си.