Как да балансираме крипто портфолиото си?

Балансирането на крипто портфолио не е толкова различно от балансирането на традиционно портфолио.

Можете лесно да намалите общия си риск според вашия профил и инвестиционна стратегия. Основен приоритет е просто да диверсифицирате инвестициите си между различни криптовалути.

Степента, до която разнообразявате, е обект на дебат. Общоприето е обаче, че известна степен на диверсификация е полезна. 

Можете да намалите риска от вашите инвестиции, като държите различни крипто активи (включително стабилни монети) и се уверите, че ребалансирате редовно разпределението на вашите активи.

За да улесните управлението на портфолиото си, можете да използвате инструмент за проследяване на портфолио на трета страна или ръчно да записвате транзакциите си в електронна таблица. Някои тракери могат да бъдат свързани с вашите лични портфейли и борси за криптовалута, което прави процеса по-удобен.

Как да започнем?

Докато някои инвеститори предпочитат да купуват и държат най-големите криптовалути, други избират да експериментират с алткойни. Но какъв е най-добрият начин да направите това? 

По-вероятно е да успеете, като обмисляте внимателно разпределението на активите си и редовно балансирате крипто портфолиото си. В зависимост от вашата толерантност към риск, има няколко начина да направите това. Балансирането на вашето портфолио не е твърде трудно.

Когато създавате инвестиционен портфейл, трябва да сте запознати с концепциите за разпределение на активи и диверсификация. 

Разпределение

Разпределението на активи се отнася до инвестиране в различни класове активи (напр. криптовалути, акции, благородни метали, облигации, пари в брой и т.н.). 

Диверсификация

Диверсификацията се отнася до разпределението на вашите инвестиционни средства в различни активи или сектори. Например, можете да разнообразите своите акции, като инвестирате в различни индустрии, като технологии, здравеопазване и земеделие. И двете стратегии намаляват общия ви риск.

Технически криптовалутите са един клас активи. Но в портфолиото за криптовалути можете да разнообразите продуктите, които представят различни цели и случаи на използване. 

Например, можете да направите следното разпределение – 40% Биткойн, 30% стабилни монети, 15% Етериум и 15% други алткойни. 

Два вида портфолиа

Много хора ще ви кажат, че вашето крипто портфолио трябва да бъде разнообразно. Въпреки че това е стандарт за инвеститорите, има плюсове и минуси при разпределянето на капитал в различни активи. 

Както споменахме, разнообразният портфейл намалява общия риск и волатилността. Загубите могат да бъдат компенсирани от печалбите и да поддържат позицията ви стабилна. Вашето портфолио също има повече възможности за печалба с всяка монета, която притежавате. 

ПРОЧЕТИ ОЩЕ: Ето как да декларирате доходите си от криптовалути

Не всяка инвестиция ще бъде печеливша, но при правилно разпределение и диверсификация е по-вероятно да реализирате печалби в дългосрочен план. Колкото по-разнообразно е вашето портфолио, толкова по-близо ще проследява цялостния пазар. 

Повечето търговци и инвеститори се стремят да победят пазара с по-големи печалби. Силно диверсифициран портфейл ще доведе до по-голяма средна възвръщаемост, отколкото успешно концентрирано портфолио. По-лошо представящите се активи могат да балансират по-успешните инвестиции.

Управлението на разнообразно портфолио също изисква повече време и изследвания. За да инвестирате по смислен начин, трябва да разберете какво купувате. С голямо портфолио шансовете да разберете всички активи, в които сте инвестирали, са по-ниски. 

Какви видове криптовалути има?

Биткойн е най-известната криптовалута и е най-голямата по отношение на пазарна капитализация. Но добре балансирано портфолио ще включва различни монети с цел намаляване на общия риск. 

Секюрити токени

Точно като традиционните ценни книжа, тези токени могат да представляват много неща. Това може да бъде капитал в компания, облигация, емитирана по проект, или дори права на глас. 

Ценните книжа са ефективно дигитализирани и поставени на блокчейн, което означава, че те най-вече попадат в същите разпоредби. Поради тази причина секюрити токените са в юрисдикцията на местните регулатори и трябва да преминат през съдебен процес преди издаване.

Токени за управление

Като притежавате токен за управление, можете да получите право на глас по проект и дори част от приходите. Най-вероятно ще намерите тези токени в платформи за децентрализирано финансиране (DeFi) като Uniswap, SushiSwap и PancakeSwap. Стойността на токените за управление е пряко свързана с успеха на проекта.

Ютилити токени

Тези криптовалути действат като ключ към услуга или продукт. Например BNB и ETH са ютилити токени. Освен всичко друго, можете да ги използвате за плащане на такси за транзакции при взаимодействие с децентрализирани приложения (DApps). 

Много проекти издават свои собствени токени за набиране на средства в предлагане на монети. Теоретично стойността на токена трябва да има пряка връзка със стойността на неговата полза.

Монети за разплащания

В днешно време е трудно да се намерят нови монети, които да се занимават предимно с плащания. Но ако се върнете към раждането на криптовалутите, повечето проекти бяха системи за прехвърляне на стойност. 

Биткойн е най-известният пример, но освен това имаме и XRP, Биткойн Кеш (BCH) и Лайткойн (LTC). Тези монети са първото поколение криптовалути, съществувало преди Етериум и въвеждането на смарт договори.

Стабилни монети

Стабилната монета се опитва да проследи базисен актив, като фиатна валута или благороден метал. 

BUSD например обвързва щатския долар с резерви, определени в съотношение 1:1. PAX Gold (PAXG) използва същата система, но обвързва монетата с цената на една фина тройунция злато. Докато стабилните монети не осигуряват големи доходи, те предлагат стабилност.

Пазарът на криптовалути е волатилен, така че наличието на нещо във вашето портфолио, което запазва стойността му, е полезно. Тъй като стабилната монета е обвързана с нещо извън крипто екосистемата, спадът на криптопазара не би засегнал този актив. 

Ако искате да преместите токени от монета или проект, можете бързо да ги прехвърлите в стабилна монета, подкрепена от долари, като BUSD, за да защитите печалбите си. Конвертирането във фиат е много по-дълъг процес от обменът за стабилна монета.

Финансови крипто продукти

Не е нужно портфолиото да се състои само от различни монети. Финансовите крипто продукти също могат да помогнат за разнообразяване на портфолиото ви още повече. 

Можете да разгледате това като инвестиране в държавни облигации, борсово търгувани фондове или взаимни фондове, вместо просто да държите акции. Има огромно количество продукти, в които можете да инвестирате.

Binance, както и други борси, предлага разнообразие от финансови продукти. Всички те имат различни нива на риск, така че не забравяйте да разберете техните механизми на работа, преди да предприемете ход.

Как да балансирате портфолиото си?

Всеки инвеститор или търговец ще има свои собствени идеи за това какво представлява добре балансирано крипто портфолио. Но има някои общи правила, които трябва да се имат предвид:

• Разделете портфолиото си на инвестиции с висок, среден и нисък риск. Портфейл, съдържащ прекалено много високорискови инвестиции, определено не е балансиран. Може да има шанс да ви осигури по-големи печалби, но също така може да причини по-сериозни загуби. Вашият рисков профил ще определи кое е най-доброто за вас, но трябва да има известен баланс.
• Обмислете дали да държите стабилни монети, за да осигурите ликвидност за вашето портфолио. Те са ключът към много DeFi платформи и могат да ви помогнат бързо и лесно да фиксирате печалби или да излезете от позиция.
• Ребалансирайте портфолиото си, ако е необходимо. Пазарът на криптовалути е много волатилен и вашите решения трябва да се променят в зависимост от променящите се ситуации.
• Разпределяйте стратегически нов капитал, за да избегнете нарушаването на баланса на вашето портфолио. Ако наскоро сте направили голяма печалба от една монета, може да бъде изкушаващо да вложите още пари. Не позволявайте на алчността да диктува решенията ви и помислете къде е най-добре да поставите парите си.
• Винаги проучвайте пазара преди да правите решения. Това е може би най-ценния съвет, който може да получите. Инвестирате собствените си пари, така че не разчитайте на съветите на други!
• Инвестирайте само това, което можете да си позволите да загубите. Вашето портфолио не е правилно балансирано, ако се чувствате стресирани от пазарните движения. Вашите инвестиции не трябва да ви създават проблеми в случай, че нещата се объркат или не се разиграят точно както сте планирали.

Голяма част от пазара на криптовалути зависи от Биткойн. Но това не е причина да не балансирате портфолиото си. Разнообразните инвестиции могат да компенсират някои от загубите, които възникват при срив на флагманската криптовалута, така че винаги си е добре да има диверсификация. 

Не забравяйте, че балансирането на портфолиото ви не е просто да държите няколко монети. Малко замисъл и стратегия ще направи огромна разлика в създаването на подходящо портфолио.

Deyan Angelov

Активен крипто трейдър, следи и новини, свързани с акции, S&P500 и злато. Деян обича да спортува активно, тренира редовно, занимава се с калистеника. Обича и да чете Sci-Fi книги, когато му остане време.