Голяма американска банка ще плати десетки милиони в глоби – ето защо

На базираната в Лос Анджелис финансова институция, често наричана "банката на звездите", е наложена глоба в размер на $65 милиона за множество нарушения, включително неспазване на Закона за банковата тайна.

Службата на валутния контрольор (OCC) установи, че City National Bank е участвала в “опасни или несигурни практики“, довели до пропуски в различни области като управление на оперативния риск, управление на риска от несъответствие, стратегическо управление на риска и управление на инвестициите.

OCC установи също така нарушения на Закона за банковата тайна и неспазване на регулаторните стандарти, предназначени да гарантират благосъстоянието на големите застраховани национални банки.

В допълнение към паричната санкция, OCC издаде заповед за прекратяване на дейността на City National Bank, с която задължи създаването на Комитет за съответствие.

Този комитет ще отговаря за изготвянето на план за действие за отстраняване на системните недостатъци на институцията, като очертае “разумен и добре обоснован график” за изпълнението му и посочи лицата, отговорни за прилагането на коригиращите мерки на OCC.

В отговор на това развитие на събитията City National Bank изрази ангажимента си за бързо разрешаване на проблемите, установени от OCC. Банката заяви пред Reuters, че продължава да се фокусира върху укрепването на инфраструктурата и системите си, за да се приведе в съответствие с мащаба и бизнес модела на институция от нейния размер.

Заслужава да се отбележи, че City National Bank, която управлява активи за над $93 милиарда, има силни връзки с Холивуд. Въпреки че се съгласява да плати глобата и да предприеме коригиращи действия, банката нито признава, нито отрича констатациите, представени от OCC.