ЕС затяга регулациите за борба с прането на пари в сектора на криптовалутите

Европейският парламент наскоро одобри цялостен пакет от закони, насочени към укрепване на усилията на Европейския съюз за борба с прането на пари (AML) и финансирането на тероризма (CTF), със забележим акцент върху затягането на регулациите в сектора на криптовалутите.

Тези разпоредби включват поредица от мерки, предназначени да подобрят процедурите за надлежна проверка и стандартите за проверка на самоличността в различни сектори, включително традиционни банкови институции и доставчици на услуги за криптовалута.

Субектите, попадащи в обхвата на тези разпоредби, ще трябва да се придържат към по-строги изисквания за докладване, задължаващи незабавното разкриване на всякакви подозрителни дейности на съответните органи.

Важен аспект от законодателния пакет е овластяването на звената за финансово разузнаване (ЗФР) с разширени правомощия за разследване и прекъсване на незаконни финансови дейности, включително способността да спират транзакции, считани за подозрителни.

Освен това създаването на Органа за борба с прането на пари и финансирането на тероризма (AMLA) във Франкфурт сигнализира за съгласувани усилия за централизиране на надзора и прилагането на тези разпоредби, като допълнително укрепва регулаторната рамка на ЕС в борбата с финансовите престъпления.

Освен това тези закони въвеждат няколко мерки, насочени към повишаване на бдителността, включително налагането на лимити за целия ЕС на плащанията в брой и разпоредби за гарантиране на спазването на целеви финансови санкции.

По-специално, определени лица и организации, като журналисти и групи на гражданското общество, ще имат достъп до информация за действителните собственици, съхранявана в националните регистри, като се насърчава прозрачността и отчетността.

Като цяло приемането на тези регламенти представлява значителна стъпка напред в защитата на целостта на финансовата система и борбата с незаконните финансови дейности в рамките на Европейския съюз.