Дело за $328 милиона поставя JPMorgan в центъра на крипто скандал

Най-голямата банка в САЩ, JPMorgan Chase, е изправена пред нов колективен иск, свързан с предполагаема крипто Понци схема на стойност $328 милиона, която според инвеститори е била улеснена чрез банковата инфраструктура на институцията.

Искът, подаден във федерален съд в САЩ, твърди, че компанията Goliath Ventures е привлякла около 2,000 инвеститори между 2023 и началото на 2026 г., обещавайки стабилна месечна доходност чрез стратегии за крипто търговия и ликвидни пулове.

Според жалбата обаче моделът на бизнеса е функционирал като класическа Понци схема – новите инвестиции са използвани за изплащане на по-ранни инвеститори, докато значителна част от средствата са били пренасочвани към други цели.

Потокът на средствата през банковата система

Според разследването над $250 милиона са преминали през бизнес банкова сметка в JPMorgan Chase, контролирана от компанията. След това значителни суми са били прехвърляни към крипто платформи и портфейли, включително такива, свързани с Coinbase.

Ищците твърдят, че банката е позволила транзакциите да продължат въпреки потенциални предупредителни сигнали и необичайна активност по сметките. Според обвиненията само малка част от средствата действително са били използвани за крипто търговия.

Останалите пари са били изразходвани за луксозни имоти, пътувания, събития и други разходи, които според прокурорите са помогнали за поддържането на схемата.

Сривът на схемата

Предполагаемата измама започва да се разпада, когато инвеститорите започват да искат тегления, а плащанията се забавят. Това предизвиква разследване, при което властите замразяват активи и поставят компанията под съдебен надзор, докато следователите проследяват движението на средствата.

Сега делото се разширява отвъд хората, които са управлявали схемата. Инвеститорите твърдят, че традиционната банкова система е била ключов елемент за движението на парите, тъй като повечето депозити първоначално са преминавали през стандартни банкови сметки, преди да бъдат изпращани към крипто борси.

По-широкият въпрос за банковия контрол

Случаят повдига по-широк въпрос за ефективността на системите за мониторинг на транзакции във финансовия сектор. Ако над $250 милиона могат да преминат през сметки в една от най-големите банки в света по време на предполагаема Понци схема, това поставя под съмнение как точно работят механизмите за откриване на финансови измами.

Делото може да се превърне в още един важен тест за ролята на банките в крипто екосистемата – и за това доколко традиционните финансови институции носят отговорност, когато средствата на инвеститори преминават през тях по пътя към дигиталните активи.

За инвеститорите, които искат по-добра защита на своите дигитални активи, изборът на сигурен крипто портфейл остава ключов. В подробния анализ „Най-добрите крипто портфейли за 2026 г.“ ще откриете кои решения предлагат добра комбинация от сигурност, контрол върху средствата и удобство при работа с криптовалути.