Службата за обучение на клиенти и работа с тях (OCEO) към Комисията за търговия със стокови фючърси (CFTC) издаде предупреждение относно нарастващия брой измами с изкуствен интелект (AI) в инвестиционния сектор.
В своето предупреждение, озаглавено “Съвет за потребителите: AI няма да превърне ботовете за търговия в машини за пари“, целта е да се предупреди обществеността за измамни схеми, които използват AI технологията, примамвайки инвеститорите с обещания за доходоносни печалби.
В консултацията се подчертава ескалиращата интеграция на AI в ежедневието и как измамниците манипулират тази тенденция, за да правят неверни твърдения за значителни печалби чрез управлявани от AI ботове за търговия, сигнални алгоритми и алгоритми за арбитраж на криптоактиви.
Тези измамни дейности често се разпространяват в платформите на социалните медии, с помощта на влиятелни лица, които могат неволно или съзнателно да разпространяват дезинформация. Тази динамика улеснява измамниците да се насочват към инвеститорите, особено към тези, които нямат опит в тънкостите на технологиите с изкуствен интелект.
Мелани Девоу, директор на OCEO, подчерта необходимостта от скептицизъм и задълбочено разследване, когато се сблъскваме с твърдения, свързани с инвестиции, ориентирани към AI. Консултацията има за цел да осведоми инвеститорите за реалността, че въпреки напредналите си възможности AI не може да предсказва пазарните движения с абсолютна сигурност.
В него се подчертава значението на цялостното проучване и проверка на миналото на компаниите и търговците, предлагащи инвестиционни услуги, базирани на AI.
Консултацията предоставя насоки за разпознаване и избягване на потенциални измами, като призовава инвеститорите да проявяват предпазливост, когато се сблъскват с преувеличени твърдения за възвръщаемост, генерирана от AI. Вместо това те биват съветвани да провеждат задълбочени проучвания, да търсят множество мнения и да разбират напълно свързаните с тях рискове. Специално внимание се обръща на това да се внимава с одобренията на влиятелни личности в социалните медии и непоисканите онлайн оферти.
В консултацията е включен казус с Корнелиус Йоханес Щайнберг, който организира Понци схема, възползвайки се от обществения интерес към изкуствения интелект, което доведе до значителни загуби за инвеститорите.
Този случай служи като ярко напомняне за присъщите рискове, свързани с инвестиционните платформи, базирани на схема. CFTC насърчава клиентите и физическите лица да докладват подозрителни дейности или информация, включително потенциални нарушения на законите за търговия със суровини, на своя отдел за правоприлагане.
Докладването може да се извърши чрез съвети за сигнализиране или жалби, подадени на официалния уебсайт на CFTC.
В неотдавнашен доклад на компанията за блокчейн анализи Chainalysis се подчерта нарастващата роля на криптовалутите във финансирането на онлайн кампании за дезинформация, насочени към изборите.
Органът за финансово поведение на Обединеното кралство (FCA) наложи глоба в размер на $4.5 милиона на CB Payments Limited (CBPL), дъщерно дружество на Coinbase Group, за нарушения на правилата за борба с прането на пари.
На 24 юли 2024 г. MonoSwap, децентрализирана борса, разкри, че е била хакната, и посъветва потребителите да изтеглят средствата си и да избягват добавянето на нови.
Последният доклад на Европол представя как престъпниците все по-често използват криптовалути като стабилните монети и Monero за незаконни дейности.