BIS предлага система за оценка на крипто транзакциите

Банката за международни разплащания (BIS) представи предложение за глобална система за оценка на съответствието с изискванията за борба с прането на пари (AML), предназначена специално за криптовалути.

Инициативата цели да подпомогне регулаторите и борсите в идентифицирането на дигитални активи, които може да са били замесени в престъпна дейност, и да ограничи тяхното обръщане в традиционни валути.

Според предложената рамка всеки криптовалутен портфейл или актив ще получава оценка за борба с прането на пари (AML) въз основа на своята история на транзакциите. Токени, които често преминават през портфейли, маркирани за незаконна употреба – като такива, свързани с откупи при рансъмуер атаки, откраднати средства или схеми за пране на пари – ще получават по-ниска оценка.

BIS предлага отделните държави да определят минимални прагове за оценка. Ако дадена криптовалута падне под този праг, местните борси ще бъдат длъжни да блокират обръщането ѝ във фиатна валута. Така ще се създаде своеобразен филтър за съответствие, който да спира високорисковите активи от навлизане в регулираните финансови канали.

Прочетете още:

Ampleforth Governance Token

Изследователите от BIS посочват два основни потенциални ефекта от този механизъм:

• Повишена сигурност: Прекъсване на потока от незаконен капитал в крипто екосистемата.

• Укрепено доверие: Увеличаване на доверието сред институционалните инвеститори и по-тесни връзки с традиционните финанси.

Ако бъде приложена, системата би могла да промени значително начина, по който правителствата и борсите регулират криптовалутите, като въведе нови предизвикателства за съответствие както за дребни, така и за институционални търговци. Поддръжниците я виждат като средство за „прочистване“ на сектора, докато критиците може да изразят опасения за поверителността и прекомерното разширяване на дефиницията за „незаконна“ дейност.