Изкуственият интелект ще трансформира управлението на парични средства, но ще му се доверят ли клиентите?

Неотдавнашно проучване, в което се анализират данните на 300 мениджъри на богатство и 3,000 инвеститори от цял свят, подчертава трансформиращата роля, която изкуственият интелект (AI) е готов да играе в управлението на богатството.

Според резултатите 87% от мениджърите на богатство в Обединеното кралство смятат, че AI е от съществено значение за тяхната индустрия, като много от тях вярват, че той ще доведе до значителни подобрения.

Когато бяха запитани за конкретни области, в които AI може да окаже подкрепа, 86% посочиха като ключово приложение обслужването на клиенти. Други важни приложения включват обобщаване на срещи с клиенти (65%), автоматизирано наблюдение на съответствието (64%) и регулаторни проверки (61%).

Въпреки този оптимизъм, докладът подчертава продължаващия скептицизъм. Почти една четвърт (24%) от мениджърите на богатство се съмняват в готовността на клиентите си да се доверят на AI за инвестиционни цели, докато 27% не са сигурни в доверието на клиентите в AI за финансово планиране.

Само 7% от британските инвеститори изразяват готовност да разчитат единствено на AI за инвестиционни съвети. По-балансираният подход е предпочетен от 38%, които биха използвали AI инструменти заедно със своя финансов мениджър. В същото време 55% от анкетираните отхвърлят изцяло идеята за включване на изкуствен интелект в инвестиционните си стратегии.

Гери Золингер, ръководител на отдел „Наука за данните и анализи“ в Avaloq, коментира резултатите, като отбеляза огромния потенциал, който AI предлага на мениджърите на богатство. От автоматизирането на рутинни задачи до предоставянето на рентабилни и достъпни услуги, изкуствения интелект може да освободи професионалистите да се съсредоточат повече върху вземането на стратегически решения и взаимоотношенията с клиентите. Той обаче подчерта, че е важно да се преодолее пропастта в доверието.