Metropolitan Commercial Bank (MCB) е изправена пред значителни санкции от Федералния резерв и Департамента за финансови услуги на Ню Йорк за нарушаване на Закона за банковата тайна.
Регулаторните органи обявиха, че MCB ще трябва да плати общо $29.5 милиона глоби за това, че е позволила на престъпници да открият нови сметки и да пренасочат изумителните $300 милиона.
Министерството на финансовите услуги (DFS) разкри, че през 2020 г. банката е предоставила достъп до програмата си за дигитални предплатени карти MovoCash Visa на лица с лоши намерения поради недостатъчни процедури за проверка, които биха разкрили истинската им самоличност.
Тези неправоспособни лица са представили фалшиви документи за самоличност и са използвали сметките си, за да отклонят милиони под формата на директни депозитни плащания на заплати и държавни обезщетения.
Oт DFS заявиха:
MCB пренебрегна да спре значителна, продължаваща измамна дейност в рамките на програмата за предплатени карти MovoCash, като даде възможност на злонамерени лица да се възползват от финансовата система… [MCB] стана свидетел на рязко нарастване на броя на измамниците, създаващи сметки в MovoCash, и след като не успя да отстрани проблема, разреши създаването на нови сметки в MovoCash.
Това бездействие позволи на измамата да ескалира драстично през следващите месеци, в резултат на което над $300 милиона неправилно насочени обезщетения за безработица при пандемия се озоваха в MovoCash сметките на измамниците.
Федералният резерв задължи MCB да подобри протоколите си за идентификация на клиенти, комплексна проверка на клиенти и управление на риска от трети страни.
Банката, която оперира с обща база активи от $6.683 милиарда и присъства чрез седем клона в Ню Йорк, сега е принудена да въведе тези подобрения.
Централната банка на Литва се обърна към Robinhood за допълнителна информация относно нововъведените си продукти за търговия с токенизирани акции, след като OpenAI публично се дистанцира от инициативата.
Докато президентът Тръмп ускорява стратегията си за мита преди крайния срок на 1 август, нови писма от Белия дом разкриват официални търговски предупреждения, изпратени до редица държави, включително Тунис, Камбоджа, Индонезия и други.
Технологичният милиардер Илон Мъск представи ново политическо движение, наречено „America Party“, което позиционира като пряко предизвикателство към дългогодишната двупартийна система в Съединените щати.
Властите на Обединените арабски емирства официално отрекоха информациите, свързващи собствеността или участието в Toncoin (TON) с правото на дългосрочна виза, като определиха разпространяващите се твърдения като неточни и подвеждащи.