Начало » Топ банка глобена за това, че е дала достъп на престъпници до $300 милиона

Топ банка глобена за това, че е дала достъп на престъпници до $300 милиона

29.10.2023 19:00 2 мин. четене Kosta Gushterov
СПОДЕЛИ: СПОДЕЛЯНИЯ
Топ банка глобена за това, че е дала достъп на престъпници до $300 милиона

Metropolitan Commercial Bank (MCB) е изправена пред значителни санкции от Федералния резерв и Департамента за финансови услуги на Ню Йорк за нарушаване на Закона за банковата тайна.

Регулаторните органи обявиха, че MCB ще трябва да плати общо $29.5 милиона глоби за това, че е позволила на престъпници да открият нови сметки и да пренасочат изумителните $300 милиона.

Министерството на финансовите услуги (DFS) разкри, че през 2020 г. банката е предоставила достъп до програмата си за дигитални предплатени карти MovoCash Visa на лица с лоши намерения поради недостатъчни процедури за проверка, които биха разкрили истинската им самоличност.

Тези неправоспособни лица са представили фалшиви документи за самоличност и са използвали сметките си, за да отклонят милиони под формата на директни депозитни плащания на заплати и държавни обезщетения.

Oт DFS заявиха:

MCB пренебрегна да спре значителна, продължаваща измамна дейност в рамките на програмата за предплатени карти MovoCash, като даде възможност на злонамерени лица да се възползват от финансовата система… [MCB] стана свидетел на рязко нарастване на броя на измамниците, създаващи сметки в MovoCash, и след като не успя да отстрани проблема, разреши създаването на нови сметки в MovoCash.

Това бездействие позволи на измамата да ескалира драстично през следващите месеци, в резултат на което над $300 милиона неправилно насочени обезщетения за безработица при пандемия се озоваха в MovoCash сметките на измамниците.

Федералният резерв задължи MCB да подобри протоколите си за идентификация на клиенти, комплексна проверка на клиенти и управление на риска от трети страни.

Банката, която оперира с обща база активи от $6.683 милиарда и присъства чрез седем клона в Ню Йорк, сега е принудена да въведе тези подобрения.

Kоста работи в крипто индустрията от над 4 години. Той се стреми да представя различни гледни точки по дадена тема и харесва сектора заради неговата прозрачност и динамика. В работата си той се фокусира върху балансираното отразяване на събитията и развитието в крипто пространството, като предоставя информация на своите читатели от неутрална гледна точка.

Telegram

СПОДЕЛИ: СПОДЕЛЯНИЯ
Още Други Новини

BlackRock се стреми да придобие значителен дял в най-чаканото IPO за годината

Circle, емитентът на стабилната монета USDC, се готви да излезе на борсата, а източници твърдят, че BlackRock се подготвя да придобие значителна част от акциите – вероятно 10% от предлагането.

30.05.2025 7:00 2 мин. четене Alexander Zdravkov

Bybit получи лиценз да оперира в цяла Европа

Bybit прави смела крачка към европейския крипто пазар, след като получи регулаторно одобрение съгласно рамката MiCA на ЕС.

29.05.2025 21:00 1 мин. четене Alexander Zdravkov

Руските банки започват да предлагат крипто инвестиционни продукти за подбрани инвеститори

Централната банка на Русия направи значителна крачка, като позволи на акредитирани инвеститори достъп до финансови инструменти, свързани с криптовалути, чрез традиционни финансови институции.

29.05.2025 14:00 2 мин. четене Alexander Zdravkov

Илон Мъск официално напусна DOGE

Илон Мъск се оттегли от поста си на ръководител на Департамента за ефективност на правителството (DOGE), като посочи трудността при намаляването на федералните разходи и бюрокрацията.

29.05.2025 13:05 2 мин. четене Alexander Zdravkov
Все още няма коментари!

Вашият имейл адрес няма да бъде публикуван.