Търговията с криптовалути се характеризира с волатилност, която може да създаде значителни възможности за печалба или да разруши дадена стратегия за търговия.
Историята на Биткойн илюстрира това добре, с драстични загуби от 73% през 2018 г. и 64% през 2022 г., наред с печалби от 302% през 2020 г. и 156% през 2023 г.
Опитните трейдъри могат да се възползват от пазарните колебания и от паническите грешки на по-неопитните инвеститори, но дори те трябва внимателно да управляват рисковете. За разлика от акциите, при криптовалутите липсва фундаментална подкрепа, като се разчита изцяло на пазарните настроения, което може да доведе до резки и продължителни спадове, ако ентусиазмът отмине.
Като се има предвид тази волатилност, дългосрочните инвестиции често се оказват по-надеждни от дневната търговия. Стратегията „купи и задръж“ позволява на инвеститорите да преживеят пазарните колебания, без да се притесняват от ненавременни продажби. Въпреки това не всички крипто активи са печеливши, което прави диверсификацията на обещаващите опции от съществено значение. Биткойн, който владее над половината от пазарната капитализация, остава доминиращ избор.
Въпреки привлекателността на търговията без комисиони, скритите такси са често срещани. Платформи като Binance.US може да рекламират нулеви такси за BTC и Етериум, но други, като Robinhood или Coinbase, вграждат такси в надценките на спреда, което води до по-високи цени на покупките и по-ниски приходи от продажби. Често търгуващите могат да загубят значителни суми заради тези такси, особено когато оперират с по-малки суми, където разходите са пропорционално по-високи.
Освен това крипто борсите често използват модел на ценообразуване „maker-taker“. Трейдърите, които подават лимитирани поръчки, увеличаващи ликвидността, обикновено плащат по-ниски такси, докато тези, които издават пазарни поръчки, понасят по-високи разходи. За активните търговци дори незначителните разлики могат да се увеличат с течение на времето, поради което е жизненоважно да се избере платформа с конкурентни цени и функции, подходящи за честа търговия.
За опростяване и по-ниски разходи спот борсово търгуваните фондове (ETF) са привлекателна алтернатива за Биткойн и Етериум. ETF-ите елиминират сложността на крипто борсите, предлагат ниски такси за управление и се справят със сигурното съхранение на базовите активи. Те също така осигуряват стабилността и прозрачността на традиционните брокери, които имат по-солидно реноме в сравнение с много крипто платформи.
Данъчното облагане е друг критичен аспект на търговията с криптовалути. Печалбите от сделките подлежат на облагане, като краткосрочните печалби се облагат с обикновени данъчни ставки. Въпреки че загубите могат да компенсират печалбите, трейдърите все пак трябва да отчитат дейността си, дори ако брокерите не издават формуляри 1099. Понастоящем съществува вратичка, която позволява на търгуващите да претендират за загуби от активи, които незабавно изкупуват обратно, тъй като крипто е освободено от „wash“ правилата за на продажбите – въпреки че това предимство може скоро да бъде премахнато чрез регулаторни промени.
Разбирайки тази динамика, трейдърите могат да се ориентират по-ефективно в рисковете и ползите на крипто пазара.
Според информация от Santiment, в началото на юли се наблюдава скок в онлайн дискусиите по широк спектър от теми, свързани с криптовалутите, като Solana ETF, стабилни монети, виртуални валути, Robinhood и AI бот проекти като Yapyo & Kaito водят в класацията по споменавания в различните платформи.
Вероятността САЩ да влезе в рецесия през 2025 г. е спаднала значително, според най-новите пазарни данни на платформата за прогнози Polymarket, където вероятността за рецесия е спаднала до едва 22%, което е значителен спад спрямо по-ранните върхове през април и май.
Неотдавнашно проучване разкрива, че над 70% от крипто инвеститорите в САЩ подкрепят настоящия подход на президента Доналд Тръмп към политиката за дигиталните активи, което отразява нарастващия оптимизъм в сектора.
Мексиканският милиардер и Биткойн ентусиаст Рикардо Салинас поднови предупреждението си за рисковете, свързани с фиатните валутни системи, призовавайки хората да преосмислят финансовите си стратегии в светлината на това, което според него е предстоящ паричен колапс.