Ново предложение за регулация на криптовалутите в Италия

Италианското министерство на икономиката работи по постановление, което има за цел да класифицира използването на криптоковалутите в страната и да изброи "доставчици на услуги, свързани с криптовалути".

Проекта има за цел да въведе нови правила за използването на криптовалутите в Италия и говори за новия указ с местните представители на бизнеса, политиците и академичните среди.

2018 – година на регулациите

2018-та може да бъде много особена година за крипто индустрията: годината на регулациите. От изток на запад, регулатори от цял ​​свят работят по нови закони за крипто индустрията. Видяхме един твърд подход от Китай, който има за цел да контролира силно явлението, но и по-разумен подход от САЩ, Япония и Швейцария, чиято цел е да се създаде солидна основа за развитието на индустрията бъдещето. Член на борда за иновации на университета Ca ‘Foscari и иновационния център в Ascotrade, Renzo Taffarello коментира защо се развиват регламентите през 2018 г.

“Тези постановления се правят в този исторически период, защото:

1) видяхме увеличението на стойността на Биткойн , което доведе до големи увеличения на” активите “, свързани с Биткойн 

2) появата на множество ICO, които виждат капитализиран старт

3) използването на Биткойн навлиза в традиционната икономика.

4) хипотезата, че криптовалутите могат да се използват за незаконни цели, тъй като те са извън националните юрисдикции. “

В това разстройство на закони, постановления и объркани изявления стои и Италия. Министерството на икономиката и финансите съобщава на пресата, публикувано на 2 февруари, заяви ангажимента си да “разбере феномена криптовалута в Италия във всичките му аспекти”.

“Много хора сравняват явлението криптовалути с други неотдавнашни спекулативни „балони“. Но според мен има съществена грешка: криптовалутите са ясен отговор на системата” до момента на предполагаемо преодоляване на традиционния банков модел, който в твърде много случаи вече не е съгласуван с технологиите. Но преди всичко вече не е съобразено с реалните нужди на хората. “

Регулация на крипто феномена

Както е обявено на официалния им уебсайт, националната хазна, на Министерството на икономиката и финансите работи по декрет, който има за цел да обясни крипто-феномена в Италия. По-специално декретът ще определи как и кога “доставчиците на услуги, свързани с използването на цифровата валута” трябва да докладват за дейността си на министерството.Постановлението има за цел да избегне всяка незаконна дейност, която може да бъде извършена с криптовалутите, най-вече прането на пари.

Същевременно, на 25-ти май 2017 г. в Законодателен декрет № 90, беше изяснено спазването на законите за борба с прането на пари, когато действаха с криптовалути на професионално ниво.
Определението за “виртуална валута” е обяснено в постановлението като “цифрово представяне на стойността, неиздадено от централна банка или публичен орган, което не е задължително свързано с валута, използвано като средство за обмен за закупуване на стоки или услуги , и електронно прехвърляни, съхранявани и търгувани“. Michele Orzan дигитален лидер (Европа) на Световния икономически форум и председател на EuCham (Европейска камара), предлага да се премахне фразата “не е издадена от централна банка или публичен орган” от определението за виртуална валута скоро ще ги издадат, а някои вече са го направили.

“Новата административна поръчка, достъпна за обществено допитване до 16-ти февруари 2018 г., предложи ясни начини за отчитане на крипто дейностите в Министерството на икономиката и финансите, както и възможна времева рамка.

 

Доставчици на услуги, свързани с използването на цифрова валута

Кои точно са тези доставчици на тези цифрови валути?

Както е посочено в проекта на постановлението, всяко физическо или юридическо лице, което предоставя професионални услуги, свързани с криптовалутите, като използване, търговия, съхранение или конвертиране. Следователно всеки продавач, който приема криптовалути като платежно средство за стоки, услуги или други цели, е длъжен да докладва дейността си на министерството в рамките на срока и в съответствие с формата, установен с този указ. Ако някой действа вече на италианската граница, когато това постановление влезе в сила, той ще трябва да докладва за своята дейност на министерството в рамките на 60 дни от влизането в сила на министерската заповед.

Според указ професионалистите от сектора трябва да се регистрират в специален списък, поддържан от Института на посредниците (OAM – Organismo degli Agenti e dei Mediatori), който управлява списъци с финансови и кредитни организации. След влизането в сила на този регламент, за да се докладва за дейността на министерството и да се регистрира в списъка, трябва да се попълни формуляр, както се вижда в проекта на постановлението, и да се изпрати с помощта на специален италиански сертифициран имейл услуга (PEC). Формулярът изисква общи идентификационни данни като име, фамилия, данни за документа, както и адрес или уебсайт на бизнеса.

Официалното постановление ще бъде публикувано в “Gazzetta Ufficiale della Repubblica Italiana” (Официален вестник на Италианската република). След издаването на актуализирания указ на Държавен вестник, онези, които оперират с криптовалутите на търговско или професионално ниво в Италия, включително продавачи, които приемат цифрови валути като платежно средство, трябва да изпратят сертифициран имейл до Министерството на икономиката и финансите. С тази информация правителството ще има по-добро разбиране за феномена и ще може да проведе потенциални запитвания в случаи на пране на пари или други незаконни дейности. Michele Orzan обаче не е толкова убеден в инициативата за листинг: “Докато със сигурност оценявам желанието да разбера явлението (което обаче може да бъде извършено от няколко научноизследователски компании със сигурност по-добре и по-бързо), то може да завърши с обичайната Италиански недостатък: допълнително бюрократично искане.

Освен това е безполезно да се иска от търговските оператори да приемат или възнамеряват да приемат виртуални валути: след няколко години всички или почти всички търговски оператори ще приемат виртуални валути. Накрая, парадоксално, изглежда, че се случва през миналия век: да се изпращат формуляри със заверена поща на държавата, да се прикрепи копие от документа, издаден от самата държава.

Какво ще прави правителството с тези данни?

Както ясно е посочено в проекта на постановлението, данните, събрани от министерството, различни от тези, използвани за преброяването, ще бъдат предоставени на финансовата полиция (Guardia di Finanza), както и на Пощенската и съобщителната полиция, т.е. италианската (Polizia Postale e delle Comunicazioni) с цел провеждане на разследвания, свързани със схеми за пране на пари и финансиране на тероризма. Renzo Taffarello, експерт по интернационализация и иновационни стратегии, специализиращ в цифровите платформи и свързаните с тях технологии, коментира: “Какво правят новите предложения? Те определят задължението на тези, които управляват криптовалути, да се регистрират в специални списъци. По принцип хората, които са финансови посредници, търговци или други, трябва да се представят и да информират дали са част от криптообмена. Очевидно е, че правителството поставя редица задължения, които са предпоставки за бъдещи постановления и разпоредби от фискален характер.

Michele Orzan предлага алтернативен начин да разбере кой се занимава с крипто активност:

Освободете бизнеса, не го претегляйте с допълнителни искания. Като се има предвид, че скоро ще има декларация за доходите (в Италия), би било достатъчно да добавите малък квадрат, да зададете въпроса и да го отметнете (това ще обхване повечето компании и физически лица, които се занимават с бизнес). В ЕС има авангардни страни като Естония: човек трябва да се поучи от най-добрите.

 

Пътя към нови регулации

Новото предложение подчертава нарастващия интерес на италианското правителство към регулиране на криптовалутите. Francesco Nazari Fusetti, социален предприемач, основател на AidCoin и CharityStars, е ентусиазиран от новите разработки:

“Регулаторите се движат по-бързо от очакваното в целия свят. Изненадващо, Италия също приема сериозно крипто феномена. За италианските фирми се смята, че е положително да имаме насоки, за да можем да работим законно в тази нова индустрия”.

Постановлението не въвежда нови данъци или необичайни закони: то просто изисква от продавачите и операторите в отрасъла да изпратят доклад до министерството, за да извършат преброяване на дейностите и да се справят с потенциални престъпници.

Renzo Taffarello, обаче смята, че постановлението ще даде път на по-нататъшни регламенти: “Какво може да се очаква – обикновено, италианското правителство по данъчни въпроси има много бюрократичен подход, свързан с правила, които са особено трудни за интерпретация. Това би могло да се превърне в бариера за приемането на криптовалути, за разлика от това, което се случва в други страни в Северна Европа и в света.

За юридическия бизнес новият указ не води до никаква конкретна жертва или тежест, така че не би следвало да представлява пречка за приемането на криптовалути. По отношение на престъпните дейности, които са особено вредни за индустрията, новият декрет предлага на правоохранителните органи нови инструменти за борба с незаконните операции.

За юридическия бизнес новият указ не води до никаква конкретна жертва или тежест, така че не би следвало да представлява пречка за приемането на криптовалутите. По отношение на престъпните дейности, които са особено вредни за индустрията, новият декрет предлага на правоохранителните органи нови инструменти за борба с незаконните операции. Ricardo Mortandello, кмет на Монтегерто Терме, обобщава:

Ако феноменът на криптовалутите няма да изтече поради някои обстоятелства, ще бъде особено интересно да се разбере нейното въздействие върху настоящата икономика. Освен това е интересно да се проучи как да се управлява и регулира този феномен, който, ако не се управлява правилно, би могъл да изложи на опасност съществуващите инструменти на паричната политика. Докато централизацията, в общата въображаема цел, има за цел да постигне цели за качество на живот, криптовалутите вместо това сочат към децентрализация, която, макар и да премахва известните граници на централизираното, би могла да доведе до допълнителни проблеми. Феномен, който политиката трябва да управлява дори преди бюрократите или големите корпорации по света.