Петата директива на Европейския съюз за борбата с пране на пари (5AMLD) влезе в сила в петък, 10-ти януари.
Регламентът беше въведен като закон на 9-ти юли 2018 г. с цел да се увеличи прозрачността на финансовите транзакции и да се отговори на проблема свързан с пране на пари и финансиране на тероризма в цяла Европа.
За първи път 5AMLD разширява регулаторния си обхват, като включва доставчици на крипто услуги като виртуално-фиатни борси или компании, предлагащи попечителство на дигитални портфейли. Идеята е да бъде по-ясно това кой участва в крипто транзакции. Обосновката е, че това ще помогне за борбата срещу прането на пари и финансирането на тероризма.
Според информация от 5AMLD, законът ще:
-увеличи прозрачността относно това кой наистина притежава правни субекти, за да се предотврати прането на пари и финансирането на тероризма чрез непрозрачни структури
-предостави на европейските финансови регулатори по-добър достъп до информация чрез централизирани регистри на банкови сметки
-се справи с рисковете за финансиране на тероризма, свързани с анонимна употреба на виртуални валути и предплатени инструменти
-подобри сътрудничеството и обмена на информация между надзорните органи за борба с пране на пари и с Европейската централна банка
-разшири критериите за оценка на високорискови трети страни и осигуряване на високо ниво на гаранции за преместване на пари в или от такива страни.
Последствията от това да не се спазват тези правила са глобите, разбира се. Австрийските финансови регулатори, например, ще глобят доставчиците на крипто услуги, които не спазват регулациите, с до 200 000 евро. Бизнесите, които са свързани с криптовалути, няма да се задържат дълго време на повърхността, ако трябва да плащат 5AMLD глоби за неспазване на регламентите.
Европейските криптовалути се надпреварват да изпълняват новите регулаторни насоки, представени от 5AMLD. Редица фирми се закриха поради твърде стриктните правила за KYC (Опознай своя клиент) и AML (борба с пране на пари), които новите закони изискват. Базираният във Великобритания доставчик на крипто портфейли Bottle Pay, обяви решението си да прекрати дейността си в края на миналата година. Според публикация в блога на компанията, публикувана на 13-ти декември 2019 г.:
Тъй като сме базирани във Великобритания и предлагаме попечителски услуги за Биткойн портфейли, ще трябва да се съобразим с този регламент на ЕС, влизащ в сила на 10-ти януари 2020 г. Количеството и видът на допълнителна лична информация, която бихме изисквали да събираме от нашите потребители, ще промени настоящото потребителско изживяване толкова радикално и толкова негативно, че не сме склонни да наложим това на общността си.
Bottle Pay затваря вратите си, след като събра миналия септември $2 милиона от финансиране. Стартъпът бе пуснат като услуга за бакшиши (tipping), която позволява да се изпращат малки количества криптовалута в социалните мрежи и приложения за съобщения.
Изходът е ясен: Европейският съюз обръща голямо внимание на криптовалутите и е установил първия си набор от правила за това как трябва да се държат компаниите в това пространство. Сега тези компании трябва да спазват тези регламенти или рискуват дейността им да бъде спряна.
След приемането на мащабния закон за данъците и разходите на президента Доналд Тръмп, републиканците в Камарата на представителите подготвят почвата за сериозен натиск за законодателство в областта на криптовалутите.
Председателят на Комисията за ценни книжа и борси на САЩ (SEC) Пол Аткинс подчерта, че агенцията ще продължи да се фокусира върху защитата на инвеститорите, борбата с търговията с вътрешна информация, манипулирането на пазара и променящия се пейзаж на крипто регулациите.
Губернаторът на Аризона Кейти Хобс официално наложи вето върху законопроект 2324 на Камарата на представителите, който имаше за цел да създаде държавен фонд за резерв от конфискувани крипто активи.
Американската Комисия за ценни книжа и борси (SEC) е в начален етап на разработване на стандартизирана рамка за листване на борсово търгувани фондове (ETF), базирани на токени, според доклад от 1 юли на журналистката Елеонор Терет.