НАЧАЛО Регулации

Какво означава последната европейска директива за борбата с пране на пари за криптовалутите?

ЯНУ. 13, 2020 10:00 2 МИН . ЧЕТЕНЕ
СПОДЕЛИ: СПОДЕЛЯНИЯ
 Какво означава последната европейска директива за борбата с пране на пари за криптовалутите?

Петата директива на Европейския съюз за борбата с пране на пари (5AMLD) влезе в сила в петък, 10-ти януари.

Регламентът беше въведен като закон на 9-ти юли 2018 г. с цел да се увеличи прозрачността на финансовите транзакции и да се отговори на проблема свързан с пране на пари и финансиране на тероризма в цяла Европа.

За първи път 5AMLD разширява регулаторния си обхват, като включва доставчици на крипто услуги като виртуално-фиатни борси или компании, предлагащи попечителство на дигитални портфейли. Идеята е да бъде по-ясно това кой участва в крипто транзакции. Обосновката е, че това ще помогне за борбата срещу прането на пари и финансирането на тероризма.

Според информация от 5AMLD, законът ще:

-увеличи прозрачността относно това кой наистина притежава правни субекти, за да се предотврати прането на пари и финансирането на тероризма чрез непрозрачни структури
-предостави на европейските финансови регулатори по-добър достъп до информация чрез централизирани регистри на банкови сметки
-се справи с рисковете за финансиране на тероризма, свързани с анонимна употреба на виртуални валути и предплатени инструменти
-подобри сътрудничеството и обмена на информация между надзорните органи за борба с пране на пари и с Европейската централна банка
-разшири критериите за оценка на високорискови трети страни и осигуряване на високо ниво на гаранции за преместване на пари в или от такива страни.


Последствията от това да не се спазват тези правила са глобите, разбира се. Австрийските финансови регулатори, например, ще глобят доставчиците на крипто услуги, които не спазват регулациите, с до 200 000 евро. Бизнесите, които са свързани с криптовалути, няма да се задържат дълго време на повърхността, ако трябва да плащат 5AMLD глоби за неспазване на регламентите.

Как 5AMLD влияе на доставчиците на крипто услуги


Европейските криптовалути се надпреварват да изпълняват новите регулаторни насоки, представени от 5AMLD. Редица фирми се закриха поради твърде стриктните правила за KYC (Опознай своя клиент) и AML (борба с пране на пари), които новите закони изискват. Базираният във Великобритания доставчик на крипто портфейли Bottle Pay, обяви решението си да прекрати дейността си в края на миналата година. Според публикация в блога на компанията, публикувана на 13-ти декември 2019 г.:

Тъй като сме базирани във Великобритания и предлагаме попечителски услуги за Биткойн портфейли, ще трябва да се съобразим с този регламент на ЕС, влизащ в сила на 10-ти януари 2020 г. Количеството и видът на допълнителна лична информация, която бихме изисквали да събираме от нашите потребители, ще промени настоящото потребителско изживяване толкова радикално и толкова негативно, че не сме склонни да наложим това на общността си.


Bottle Pay затваря вратите си, след като събра миналия септември $2 милиона от финансиране. Стартъпът бе пуснат като услуга за бакшиши (tipping), която позволява да се изпращат малки количества криптовалута в социалните мрежи и приложения за съобщения.

Изходът е ясен: Европейският съюз обръща голямо внимание на криптовалутите и е установил първия си набор от правила за това как трябва да се държат компаниите в това пространство. Сега тези компании трябва да спазват тези регламенти или рискуват дейността им да бъде спряна.

СПОДЕЛИ: СПОДЕЛЯНИЯ
Свалете БЕЗПЛАТНО '10 Златни Правила на Крипто Инвеститора'

Научете всичко, което трябва да знаете за инвестиции в Биткойн и други криптовалути директно от хора с 7 годишен опит в сферата

ВАЖНО: Ние никога няма да ви пращаме спам или да продаваме данните ви на трети лице.

Мнения (0)
Изкажете мнение
Още Регулации новини

Регулациите на криптовалути в Бразилия сериозно засегнаха крипто борсите

Bitcoin.com съобщи, че две основни борси за криптовалути, базирани в южноамериканската държава, са спрени след заплахите от големи глоби и непосредствените последици от регулации.  Acesso Bitcoin беш...
ФЕВ. 19, 2020 11:00 1 МИН . ЧЕТЕНЕ

Германски банки търсят одобрение от регулатора, за да предложат Биткойн попечителство

Местният вестник ‘Handelsblatt’ съобщи на 7-ми февруари, че Федералният орган за финансов надзор в Германия (BaFin) се занимава с наплив от заявления от 40 банки, които искат да станат регулирани попе...
ФЕВ. 11, 2020 20:00 2 МИН . ЧЕТЕНЕ

FinCEN няма да позволи регресията на контрола върху прането на пари

Ел-Хинди откри речта си, като отбеляза особената комплексност на индустрията за ценни книжа и фючърси, която се състои от гъста мрежа от транзакции и взаимодействия между взаимосвързани страни.Този “н...
ФЕВ. 10, 2020 09:00 1 МИН . ЧЕТЕНЕ

В Швейцария ще се изисква лична карта за транзакции над $1000

Позовавайки се на допълнителния риск, прагът за неидентифицирани криптовалутни транзакции е понижен от 5000 CHF на 1000 CHF (приблизително $1020).Разпоредбата идва след налагането на новите закони за ...
ФЕВ. 8, 2020 08:00 1 МИН . ЧЕТЕНЕ
Абонирай се за Крипто Днес Бъди сред първите, които научават за нашите специални новини от крипто света