Петата директива на Европейския съюз за борбата с пране на пари (5AMLD) влезе в сила в петък, 10-ти януари.
Регламентът беше въведен като закон на 9-ти юли 2018 г. с цел да се увеличи прозрачността на финансовите транзакции и да се отговори на проблема свързан с пране на пари и финансиране на тероризма в цяла Европа.
За първи път 5AMLD разширява регулаторния си обхват, като включва доставчици на крипто услуги като виртуално-фиатни борси или компании, предлагащи попечителство на дигитални портфейли. Идеята е да бъде по-ясно това кой участва в крипто транзакции. Обосновката е, че това ще помогне за борбата срещу прането на пари и финансирането на тероризма.
Според информация от 5AMLD, законът ще:
-увеличи прозрачността относно това кой наистина притежава правни субекти, за да се предотврати прането на пари и финансирането на тероризма чрез непрозрачни структури
-предостави на европейските финансови регулатори по-добър достъп до информация чрез централизирани регистри на банкови сметки
-се справи с рисковете за финансиране на тероризма, свързани с анонимна употреба на виртуални валути и предплатени инструменти
-подобри сътрудничеството и обмена на информация между надзорните органи за борба с пране на пари и с Европейската централна банка
-разшири критериите за оценка на високорискови трети страни и осигуряване на високо ниво на гаранции за преместване на пари в или от такива страни.
Последствията от това да не се спазват тези правила са глобите, разбира се. Австрийските финансови регулатори, например, ще глобят доставчиците на крипто услуги, които не спазват регулациите, с до 200 000 евро. Бизнесите, които са свързани с криптовалути, няма да се задържат дълго време на повърхността, ако трябва да плащат 5AMLD глоби за неспазване на регламентите.
Европейските криптовалути се надпреварват да изпълняват новите регулаторни насоки, представени от 5AMLD. Редица фирми се закриха поради твърде стриктните правила за KYC (Опознай своя клиент) и AML (борба с пране на пари), които новите закони изискват. Базираният във Великобритания доставчик на крипто портфейли Bottle Pay, обяви решението си да прекрати дейността си в края на миналата година. Според публикация в блога на компанията, публикувана на 13-ти декември 2019 г.:
Тъй като сме базирани във Великобритания и предлагаме попечителски услуги за Биткойн портфейли, ще трябва да се съобразим с този регламент на ЕС, влизащ в сила на 10-ти януари 2020 г. Количеството и видът на допълнителна лична информация, която бихме изисквали да събираме от нашите потребители, ще промени настоящото потребителско изживяване толкова радикално и толкова негативно, че не сме склонни да наложим това на общността си.
Bottle Pay затваря вратите си, след като събра миналия септември $2 милиона от финансиране. Стартъпът бе пуснат като услуга за бакшиши (tipping), която позволява да се изпращат малки количества криптовалута в социалните мрежи и приложения за съобщения.
Изходът е ясен: Европейският съюз обръща голямо внимание на криптовалутите и е установил първия си набор от правила за това как трябва да се държат компаниите в това пространство. Сега тези компании трябва да спазват тези регламенти или рискуват дейността им да бъде спряна.
Органът за финансов надзор на Обединеното кралство (FCA) засилва регулаторния си фокус върху “финфлуенсърите”, които се занимават с популяризирането на меме монети, с цел да регулира маркетинговите практики, свързани с тези спекулативни дигитални активи.
Министърът на финансите на Русия Антон Силуанов наскоро разгледа сложните въпроси, свързани с регулирането на криптовалутите и тяхното приемане в страната.
Португалският регулаторен орган за данни предприе решителна стъпка, като нареди на Worldcoin, проекта за сканиране на ириса на очите, ръководен от Сам Алтман, да прекрати дейностите си по събиране на биометрични данни за период от 90 дни.
Филипинската комисия по ценните книжа и фондовите борси (SEC) предприе действия за ограничаване на местния достъп до Binance, борса за криптовалути, поради опасения за потенциални незаконни дейности.