Криптовалутите рядко се използват за пране на пари

Традиционните канали за пране на пари остават най-използваните.

Според доклад на SWIFT (Общност за глобална междубанкова финансова телекомуникация), ролята на криптовалутите в прането на пари е преувеличена и необоснована, като фиатните пари все още са най-използваният метод за такива цели.

Прането на пари остава сериозен проблем в световен мащаб. Изследвания на междуправителствената организация ОOН показват, че всяка година от фиатните канали се изпират от $800 милиарда до $2 трилиона. Kриптовалутите са много малка част от цялата картинка.

„Идентифицираните случаи на пране чрез криптовалути остават сравнително малко в сравнение с обемите пари, изпирани чрез традиционни методи„, заявиха от SWIFT миналата седмица. Фирмата предоставя комуникационен инструмент за банките да си предават информация за транзакциите помежду си и се използва за трансфериране на милиарди долари.

SWIFT заяви, че традиционните методи като използване на мулета, хавала (с помощта на посредници), кухи компании, кешови бизнеси и престъпления като търговия с наркотици остават в челните редици на прането на пари. Използването на криптовалути за пране на пари е минимално.

Въпреки това, все още има някои, които използват криптовалутите за криминална дейност. SWIFT посочи скандалната групировка Lazarus Group като основна хакерска група, която продължава да предпочита и използва криптовалутите пред фиатните.

Други подобни случаи са неидентифицирани хакерски групи в Европа, които използват откраднати средства за закупуване на предплатени дебитни карти за криптовалута, специален вид карта, която съхранява крипто и конвертира във фиат по време на транзакция.

Опасенията около криптовалутите остават

SWIFT обаче заяви, че използването на криптовалута за пране на откраднати банкови средства ще се увеличи в бъдеще.

„Благоприятните фактори включват нарастващия брой алткойни (алтернативни криптовалути), които наскоро стартираха и които се фокусират върху осигуряване на пълна анонимност на транзакциите„, отбелязва компанията.

Услуги като миксери – онлайн инструменти, които смесват крипто транзакции с легитимни транзакции, за да покрият следите си – също представляват заплаха. 

Друг потенциален инструмент за пране на пари е появата на специализирани онлайн пазари, които изискват само имейл адрес за регистрация, който след това може да се използва за конвертиране на незаконни печалби от крипто в реални активи като имущество и часовници, добави SWIFT.

Но засега истинските проблеми се крият във фиатните валути.

Deyan Angelov

Активен крипто трейдър, следи и новини, свързани с акции, S&P500 и злато. Деян обича да спортува активно, тренира редовно, занимава се с калистеника. Обича и да чете Sci-Fi книги, когато му остане време.