Регулаторите в Ню Йорк призовават банките да възприемат блокчейн аналитика за управление на крипто рисковете

Департаментът за финансови услуги на щата Ню Йорк (NYDFS) издаде нови насоки, насърчавайки банковите институции под негов надзор да засилят съответствието си чрез внедряване на инструменти за блокчейн аналитика.

Адриен Харис, началник на Департамента, публикува уведомлението до всички банкови организации в Ню Йорк, включително клоновете на чуждестранни банки, опериращи в щата. Ходът отразява нарастващото разбиране, че с разширяването на използването на виртуални валути традиционните финансови институции са изправени пред по-големи рискове, свързани с крипто.

Блокчейн аналитиката вече се смята за критично важна

Насоките надграждат върху по-ранни директиви към лицензирани компании за виртуални валути и следват рамката на NYDFS за дейности, свързани с виртуални активи (VCRA). Регулаторите подчертават, че блокчейн аналитиката, традиционно използвана от крипто фирмите, може да даде на банките ключова информация за управление на рисковете, свързани с дигиталните активи.

Препоръчителни приложения включват:

• Сканиране на клиентски портфейли за оценка на експозицията към крипто трансакции.
• Проверка на произхода на средствата от доставчици на услуги с виртуални активи (VASPs).
• Мониторинг на по-широката крипто екосистема за потенциално пране на пари, нарушения на санкции или престъпна дейност.
• Оценка дали клиентската активност съответства на декларираните прагове.
• Идентифициране на нивата на риск при трети страни – крипто контрагенти.

Адаптирани контроли и развиващи се рискове

NYDFS подчерта, че банките трябва да адаптират използването на блокчейн аналитика към собствения си риск апетит и бизнес модел, като предупреди, че бързо променящата се природа на крипто изисква честа преоценка на рамките.

Прочетете още:

Сценарият за XRP се засилва, тъй като извиването на RSI сигнализира за потенциален параболичен ход

„Новите технологии създават еволюиращи заплахи, които изискват подобрени инструменти за мониторинг“, се посочва в уведомлението, подчертавайки ролята на финансовите институции в защитата на системата от незаконни финансови практики.

Защита на екосистемата

Макар да не налага нови правила, уведомлението показва очакванията на регулатора банките да играят активна роля в защитата на финансовата екосистема. С крипто вече здраво интегрирано в глобалните пазари, регулаторите в Ню Йорк ясно заявяват, че блокчейн аналитиката вече не е опция за институции, работещи с дигитални активи – тя е необходима част от управлението на риска.

Източник