Защо крипто обмените, които не прилагат KYC практики се считат за по-рискови?

Рисковете, свързани с обмените, които не карат потребителите си да минават през процедури за опознаване на клиентите (KYC), могат да бъдат групирани в няколко категории.

През по-голямата част от последното десетилетие пазарът на криптовалути се радваше на относителна свобода поради бавната реакция на регулаторните органи и постоянните им усилия за разработване на рамки за дигитални активи.

Тази ситуация обаче се променя. Регулации като директивите за борба с прането на пари (AML), рамката за пазарите на криптоактиви (MiCA) и по-строгите изисквания за данъчна отчетност в региони като ЕС и САЩ значително промениха пейзажа за борсите.

Повишен риск от измами и мошеничество

Анонимността, предлагана от борсите без KYC процеси, ги прави привлекателни за измамниците. Липсата на регулаторен надзор създава среда, предразполагаща към измами при напускане на борсата, при които средствата могат да изчезнат внезапно при закриване на борсите. Измамниците могат да манипулират пазарите и да изпълняват измамни схеми, без да се подлагат на проверка на самоличността.

По-строг регулаторен контрол

Регулаторни мерки като MiCA наложиха по-строг контрол върху борсите за криптовалути, включително тези, които работят в офшорни зони. Платформите без KYC, които заобикалят регламентите за борба с прането на пари и опознаване на клиентите, все повече се разглеждат като улесняващи незаконни дейности. Органите активно затварят несъответстващи на изискванията борси, налагат глоби на потребителите и дори арестуват операторите.

Риск за сигурността

На борсите, които не са в съответствие с KYC изискванията, често липсват необходимите протоколи за киберсигурност, които регулираните платформи трябва да спазват. Без редовни одити и строги практики за сигурност тези платформи се превръщат в основни мишени за хакери. В резултат на това потребителите на борси, които не прилагат KYC, са изложени на по-висок риск да загубят средствата си.

Ограничена прозрачност и правна защита

Много от борсите, които не прилагат KYC практики, функционират с малко яснота относно финансовото си състояние и оперативните си практики. Ако средствата бъдат откраднати или възникнат спорове, потребителите се оказват с минимална правна защита.