Законодателите в ЕС поставят ограничения за непроверените крипто потребители

Наскоро законодателите обявиха ново правило, насочено към потребителите с непотвърдена самоличност, които участват в анонимни транзакции или притежават дигитални активи, с цел предотвратяване на прането на пари и финансирането на тероризма.

Новият закон се прилага за различни субекти, включително банки, агенти на недвижими имоти и мениджъри на крипто активи.

Като част от обновените разпоредби на ЕС за борба с прането на пари законодателите наложиха лимит от €1,000 за крипто потребителите с непотвърдена самоличност и лимит от €7,000 за плащанията в брой за същата категория потребители.

Тези ограничения нямат за цел да забранят крипто транзакциите, а да се насочат към прането на пари. Ограниченията идват заедно с мерки, които забраняват на предприятията да приемат големи плащания от анонимни източници.

Европейският парламент и други законодатели гласуваха и за създаването на нова Агенция за борба с прането на пари (АБПП), която да разполага с надзорни и разследващи правомощия, „за да гарантира спазването на изискванията за борба с прането на пари/финансирането на тероризма“.

ПРОЧЕТИ ОЩЕ: Етериум: Силни фундаменти сочат към предстоящ пробив

АБПП ще следи рисковете и заплахите в рамките на ЕС и извън него, а също така ще приема жалби от лица, подаващи сигнали за нарушения и ще има за цел да осигури по-строг контрол върху надзорните органи в нефинансовия сектор.

Френският депутат, който води преговорите в парламента за преразглеждане на разпоредбите за борба с прането на пари уточни, че законът не цели да забрани крипто плащанията, а по-скоро да се насочи към прането на пари, тъй като лимитът се отнася само за нерегулирани портфейли и непроверени потребители.

Kosta Gushterov