Традиционните канали за пране на пари остават най-използваните.
Според доклад на SWIFT (Общност за глобална междубанкова финансова телекомуникация), ролята на криптовалутите в прането на пари е преувеличена и необоснована, като фиатните пари все още са най-използваният метод за такива цели.
Прането на пари остава сериозен проблем в световен мащаб. Изследвания на междуправителствената организация ОOН показват, че всяка година от фиатните канали се изпират от $800 милиарда до $2 трилиона. Kриптовалутите са много малка част от цялата картинка.
„Идентифицираните случаи на пране чрез криптовалути остават сравнително малко в сравнение с обемите пари, изпирани чрез традиционни методи„, заявиха от SWIFT миналата седмица. Фирмата предоставя комуникационен инструмент за банките да си предават информация за транзакциите помежду си и се използва за трансфериране на милиарди долари.
SWIFT заяви, че традиционните методи като използване на мулета, хавала (с помощта на посредници), кухи компании, кешови бизнеси и престъпления като търговия с наркотици остават в челните редици на прането на пари. Използването на криптовалути за пране на пари е минимално.
Въпреки това, все още има някои, които използват криптовалутите за криминална дейност. SWIFT посочи скандалната групировка Lazarus Group като основна хакерска група, която продължава да предпочита и използва криптовалутите пред фиатните.
Други подобни случаи са неидентифицирани хакерски групи в Европа, които използват откраднати средства за закупуване на предплатени дебитни карти за криптовалута, специален вид карта, която съхранява крипто и конвертира във фиат по време на транзакция.
SWIFT обаче заяви, че използването на криптовалута за пране на откраднати банкови средства ще се увеличи в бъдеще.
„Благоприятните фактори включват нарастващия брой алткойни (алтернативни криптовалути), които наскоро стартираха и които се фокусират върху осигуряване на пълна анонимност на транзакциите„, отбелязва компанията.
Услуги като миксери – онлайн инструменти, които смесват крипто транзакции с легитимни транзакции, за да покрият следите си – също представляват заплаха.
Друг потенциален инструмент за пране на пари е появата на специализирани онлайн пазари, които изискват само имейл адрес за регистрация, който след това може да се използва за конвертиране на незаконни печалби от крипто в реални активи като имущество и часовници, добави SWIFT.
Но засега истинските проблеми се крият във фиатните валути.
Последните дни на юли могат да донесат критични събития, които да променят настроенията на инвеститорите и да повлияят на следващия етап от развитието на крипто пазара.
Тайлър Уинкълвос, съосновател на крипто борсата Gemini, обвини JPMorgan, че отмъщава на платформата, като замразява усилията ѝ да възстанови банковите услуги.
Известният автор и финансов преподавател Робърт Кийосаки предупреждава обикновените инвеститори, които разчитат твърде много на борсово търгуваните фондове (ETF).
Според главния оперативен директор на Bitwise Мат Хуган класическият четиригодишен цикъл на крипто пазара, дълъг период от време, задвижван от пониженията на цената на Биткойн и поведението на инвеститорите, губи значението си.