Klarna се сблъсква с регулаторен контрол по отношение правилата за борба с прането на пари

Регулаторен преглед на практиките на Klarna между април 2021 г. и март 2022 г. разкри множество нарушения на ключови правила за борба с прането на пари (AML).

Те включват недостатъци в общите оценки на риска на компанията и пропуски в протоколите за комплексна проверка на клиентите.

Властите установиха, че процесите за оценка на риска на Klarna не са обърнали достатъчно внимание на това как нейните услуги могат да бъдат използвани за пране на пари или финансиране на тероризъм. Освен това компанията не разполагаше с изчерпателни насоки за определяне на това кога трябва да се извършва комплексна проверка на клиентите за потребителите на нейните продукти за фактуриране.

Даниел Бар, генерален директор на Шведския орган за финансов надзор (FI), подчерта значението на стриктното спазване на разпоредбите за борба с прането на пари за предотвратяване на престъпни злоупотреби с финансовите системи. Той заяви, че пропуските на Klarna в оценките на риска и надлежната проверка оправдават намеса, макар и не достатъчно сериозна, за да оправдае предупреждение или отнемане на лиценза.

ПРОЧЕТИ ОЩЕ:

Топ 9 алткойна, които набират инерция тази седмица

През последните години големите шведски банки бяха подложени на внимателен контрол по отношение на спазването на правилата за борба с прането на пари, като SEB получи голяма глоба в размер на 4 милиарда крони. Klarna обаче подчерта, че по време на разследването не са открити доказателства за злоупотреба с нейните услуги с цел пране на пари. Говорител отбеляза, че компанията е участвала в конструктивен диалог с регулаторните органи, за да затвърди ангажимента си за сигурни финансови практики.

Kosta Gushterov

Kоста работи в крипто индустрията от над 4 години. Той се стреми да представя различни гледни точки по дадена тема и харесва сектора заради неговата прозрачност и динамика. В работата си той се фокусира върху балансираното отразяване на събитията и развитието в крипто пространството, като предоставя информация на своите читатели от неутрална гледна точка.