Финансиране от $350 милиона тласна оценката на BlockFi до $3 милиарда

Като показателно за целият бум на криптовалутите можем да посочим растежа на редица компании в пространството.

Една такава компания е BlockFi, която вчера обяви, че е приключила огромно финансиране от серия D на стойност $350 милиона, което я оценява на $3 милиарда.

Въпреки че тази новина сама по себе си със сигурност привлича внимание, тя е още по-впечатляваща, когато смятате, че стартъпа набра $50 милиона от Серия C миналия август при оценка от $450 милиона. Последното финансиране довежда общия собствен капитал, набран от самото начало, до около $450 милиона, като компанията набира $100 милиона в своя сийд кръг на финансиране и този от серия C.

Зак Принс – който се е занимавал с потребителското кредитиране – основава BlockFi с Флори Маркез през 2017 г. Стартъпът от Джърси Сити, Ню Джърси, набра $1,6 милиона в начален кръг от финансиране, който приключи през 2018 г. и беше ръководен от ConsenSys Ventures с участието на SoFi.

Принс описва BlockFi като компания за финансови услуги за инвеститори на крипто пазара, която предлага набор от продукти за търговия на дребно и институции. От страната на платформата, която се занимава с инвестиции на дребно, хората могат да използват мобилното ѝ приложение, за да спечелят доходност от своите криптовалути (6% от Биткойн, 8,6% от стабилни монети), да купуват и продават крипто и да получават евтини заеми, обезпечени със стойността на крипто портфолио “за да могат да получат ликвидност, без да продават”, каза той. По-конкретно, клиентите могат да купуват и продават дигитални активи (от Биткойн, Етериум и Link to Лайткойн, PaxG и множество стабилни монети) директно на BlockFi.

Стартъпът е и заемодател, и доставчик на услуги за изпълнение на сделки на институции, участващи на пазарите на дигитални активи.

Това е модел, който изглежда работи в голяма степен. От края на 2019 г. BlockFi видя клиентската си база да се увеличи от 10,000 на над 225,000. Днес BlockFi има 265,000 финансирани клиенти на дребно и над 200 институционални клиенти.

Стартъпът е отпуснал над $10 милиарда на своите клиенти на дребно, корпоративни и институционални клиенти.

През изминалата година BlockFi постигна и следното:

• Увеличи броя на активите на своята платформа до $15 милиарда в сравнение с $1 милиард през март миналата година – с 0% загуба в кредитния си портфейл от самото начало.
• Месечните си приходи достигнаха над $50 милиона, в сравнение с $1,5 милиона преди година.
• Увеличава броя на служителите си до около 530 души в сравнение със 100 през март миналата година.

“За по-малко от шест месеца, откакто завършихме нашето финансиране от серия C, Биткойн и другите дигитални активи поеха централна роля в портфейлите на много инвеститори и на по-широките финансови пазари“, каза Принс.

“Нашето убеждение, че дигиталните активи са бъдещето на финансите, е потвърдено от нашата клиентска база, която нараства 10 пъти през 2020 г. и се е увеличила повече от два пъти от края на 2020 г.“

Новият инвеститор Bain Capital Ventures, партньори на DST Global, Pomp Investments и Tiger Global, съвместно ръководи финансиране от серия D, което включваше участие на множество други фирми, включително вече подкрепящите Valar Ventures, Breyer Capital, Susquehanna Government Products, Jump Capital и Paradigm, сред много други. Служителите на BlockFi, които са били наети за повече от една година, имат възможност да получат ликвидност върху част от собствения си капитал чрез вторична оферта като част от кръга на финансиране.

BlockFi вярва, че ентусиазмът на инвеститорите за кръга от серия D отразява както силния бизнес растеж на компанията, така и “по-широкото убеждение в криптовалутите като клас активи“.

“Индивидуалните инвеститори, институционалните мениджъри на активи и корпоративните финансови отдели проучват възможностите за инвестиране в криптовалути“, каза компанията.

“Нашата цел за BlockFi винаги е била тя да улеснява преминаването на криптовалутите в мейнстрийм – и всеки ден предоставя повече доказателства, че точно това се случва“, каза Маркес, който служи като SVP на операциите на компанията.

Партньорът на Bain Capital Ventures Стефан Коен се съгласява. Той вярва, че в момента има ограничени банкови услуги за притежателите на крипто, което поставя BlockFi в подходяща позиция.

“Биткойн вече надмина $1 трилион пазарна капитализация и вероятно ще се насочи по-високо, за да изпълни обещанието си за стойност. Тъй като богатството се натрупва за притежателите на BTC, повечето ще търсят начини да спечелят доходност или да вземат заеми срещу техните притежания за по-традиционни покупки на активи като жилища, автомобили и образование“, пише той по имейл.

“BlockFi стои сам като лидер в предоставянето на прости, сигурни, ежедневни финансови услуги на притежателите на криптовалути.“

Експоненциалният ръст на стартъпа през последната година доказва, че “очевидно е имало огромна нужда от услугите на BlockFi“, каза Коен.

“Визията им беше да изградят лесна за използване, доверена платформа, която да пренесе криптовалутите в мейнстрийм и те наистина успяха“, добави той.

Междувременно Коен каза, че Bain Capital е имал дългосрочна теза за това, че Биткойн се превръща в запас от стойност и е инвестирал активно в “pick-and-shovel” бизнеси, които създават възможности за пазара с над $1 трилион капитализация.

“Доверените финансови услуги са критичен стълб на пространството и ние го разглеждаме като изключително стратегически компонент на пазара“, добави той.

Занапред стартъпът има планове да стартира през второто тримесечие кредитна карта Bitcoin Rewards, която ще даде на клиентите на BlockFi възможността да печелят кешбек в Биткойн при всяка транзакция. Компанията планира да използва новия капитал, за да продължи да разширява продуктовия си пакет, да се разшири на нови световни пазари и за стратегически придобивания. Компанията също планира да удвои броя на персонала си до края на годината, според Принс.

BlockFi вече има глобално присъствие и клиенти на дребно в над 100 страни. Миналата година фирмата отвори офиси за обслужване на институционални клиенти в Лондон и Сингапур. Тази година стартъпът се стреми да добави регионална подкрепа в Европа, APAC и Латинска Америка за своите клиенти на дребно.

През изминалата седмица BlockFi се коментираше от медиите по други причини. Компанията стана жертва на “необичайно нападение” на 7-ми март, когато злонамерен индивид напълни платформата с фалшиви регистрации и обиден език.

За тази цел компанията признава, че е разбрала, че неоторизирана трета страна започва опити за групови регистрации на тяхната платформа на 7-ми март.

“Не знаем произхода на имейл адресите, използвани за тези ‘регистрации’, но те не идват от нас и не са имейлите на клиентите на BlockFi”, казаха от компанията.

“Като цяло бихме характеризирали събитието като вулгарен спам и общият брой на засегнатите валидни имейли беше по-малък от 1000.”

Компанията поддържа тезата, че няма достъп до данни от BlockFi и данните не са компрометирани.

“Средствата и данните на нашите клиенти бяха защитени по време на инцидента“, добави компанията.

“Оттогава нашите инженерни екипи и екипи за сигурност предприемат стъпки, за да предотвратят подобни събития да се случват в бъдеще. Освен това се свързахме директно с всички валидни получатели на имейли, за да се извиним за инцидента.”