Фед повдига обвинения срещу банка заради обслужването на крипто клиенти

На 8 август Управлението за федерален резерв предприе действия за принудително изпълнение срещу Customers Bank, базирана в Пенсилвания финансова институция, която е тясно свързана със сектора на криптовалутите.

Това действие породи безпокойство в крипто общността, като подчерта нарастващия регулаторен контрол, пред който са изправени банките, ангажирани с дигитални активи.

Принудителното изпълнение произтича от значителни пропуски в управлението на риска и спазването на правилата за борба с прането на пари (AML) от страна на Customers Bank. Неотдавнашен преглед на Федералната резервна банка на Филаделфия установи, че банката не е спазила разпоредбите за борба с прането на пари, като основният акцент е поставен върху услугата Customer Bank Instant Token (CBIT) – платформа, базирана на блокчейн, която позволява транзакции в реално време в щатски долари за крипто клиенти.

Въпреки че Customer Bank не участва пряко в транзакции с криптовалути, нейната услуга CBIT привлече вниманието на регулаторите заради ролята си в улесняването на плащанията с дигитални активи.

ПРОЧЕТИ ОЩЕ:

Виртуална банка в Хонконг стартира търговия с крипто ETF-и

В отговор Customers Bancorp, компанията майка на банката, се ангажира да укрепи програмите си за управление на риска и за съответствие. Главният директор по риска Джоан Чейни подчерта, че банката предприема „значителни стъпки“ за справяне с установените проблеми. Като част от коригиращите мерки управителният съвет на банката трябва да представи подробен план в рамките на 60 дни, а консултант по прегледа на транзакциите ще оцени практиките й за мониторинг от март до август 2023 г.

Kosta Gushterov

Kоста работи в крипто индустрията от над 4 години. Той се стреми да представя различни гледни точки по дадена тема и харесва сектора заради неговата прозрачност и динамика. В работата си той се фокусира върху балансираното отразяване на събитията и развитието в крипто пространството, като предоставя информация на своите читатели от неутрална гледна точка.