Начало » Регулации » Банките в Израел трябва да приемат печалби от криптовалути

Банките в Израел трябва да приемат печалби от криптовалути

31.12.2021 13:02 3 мин. четене
СПОДЕЛИ: СПОДЕЛЯНИЯ
Банките в Израел трябва да приемат печалби от криптовалути

Централната банка на Израел информира местните банки, че те вече не могат да отказват да приемат печалби, генерирани от дейности с криптовалута.

Съобщава се, че Банката на Израел (BoI) е инструктирала местните банки да приемат печалби от начинания с цифрови активи, стига източникът на парите да не е свързан с престъпни дела. Процедурата има за цел да допълни Наредбата за забрана на изпирането на пари, която се прилага за свързани с криптовалути субекти и техните операции.

Израелските банки вече не могат да отказват

Според неотдавнашен местен доклад централната банка на Израел е разпространила проект до местните банки с допълнение към Правилна банкова процедура 411. Документът се фокусира върху прането на пари и други финансови престъпления.

Директивата има за цел да добави към правилата, наложени на криптовалутите и по този начин да управлява рисковете при банките при получаване и прехвърляне на цифрови активи. По-конкретно, този ход представлява директна инструкция от Bank of Israel към всички местни финансови институции, че те вече не могат да отказват да приемат печалби, генерирани чрез операции с криптовалути.

Циркулярното писмо обаче излага списък с подробности, които банката трябва да има предвид, когато обработва транзакция с цифрови активи. Те включват естеството на първоначалните средства, размера на сетълмента и класификацията на риска.

Говорейки по някои от проблемите, Рон Цафрати, вицепрезидент по финанси и регулация в израелската крипто борса Bit2C, каза:

От една страна, Банката на Израел най-накрая признава задължението на банките да извършват оценка и управление на риска и да не отказват прехвърлянето на средства от клиентите на банката във връзка с дейности с цифрова валута. От друга страна, банката оставя широка свобода на преценка на банките да продължат да отказват в много случаи, които всъщност не създават реален риск от пране на пари.

Преди близо месец израелските власти обявиха, че ще наложат нови регулации върху индустрията на криптовалутите, които трябва да намалят употребата им в незаконни дейности. Според плана всички фирми, свързани с криптовалутна дейност, ще трябва да правят редовни отчети, което означава, че ще бъдат третирани като банки.

Г-жа Фрийман и нейните борби

В съответствие с новото законодателство, което ще позволи на местните банки да приемат печалби от криптовалути, си струва да споменем случая с Естер Фрийман.

През 2013 г. пенсионираният израелски гражданин навлезе на пазара на цифрови активи, като инвестира около $ 3,240 в Биткойн. Осем години по-късно, благодарение на ръста на цената на основната криптовалута, тя умножи инвестицията си 100 пъти.

Въпреки това Bank Hapoalim – една от водещите банки в страната – отказа да депозира $ 324,000, преведени от платформата за фиат към крипто, която използваше, тъй като първоначалният депозит преди години беше направен в брой. Според финансовата институция източникът на средствата може да е свързан с „пране на пари или финансиране на тероризъм“.

ПРОЧЕТИ ОЩЕ: Българският NFT проект Anime Gang набира скорост

За да получи средствата си и да помогне на детето си да купи апартамент, г-жа Фрийман назначи адвокат и заведе дело срещу банката. Съдът постанови, че Bank Hapoalim не трябва да ограничава дейността по акаунти до своите клиенти само защото имат връзка с криптовалути. След като получи случая, финансовата институция обеща да проучи подробностите за него и „да отговори по обичайния начин“.

Активен крипто трейдър, следи и новини, свързани с акции, S&P500 и злато. Деян обича да спортува активно, тренира редовно, занимава се с калистеника. Обича и да чете Sci-Fi книги, когато му остане време.

Telegram

СПОДЕЛИ: СПОДЕЛЯНИЯ
Още Регулации Новини

Върховният съд в САЩ отсъди в полза на данъчните власти по дело за крипто поверителност

В значително развитие за регулирането на криптовалутите и поверителността на потребителите, Върховният съд на САЩ отказа да разгледа оспорването на правомощията на IRS да събира широки данни за клиентите от крипто борсите.

01.07.2025 18:00 3 мин. четене Alexander Zdravkov

Американски щат забранява инвестициите и плащанията с криптовалути с нов закон

Кънектикът официално се дистанцира от приема на дигитални активи като Биткойн от страна на правителството. На 30 юни губернаторът Нед Ламонт подписа закон 7082, който налага строги ограничения върху начина, по който щата и неговите агенции могат да работят с криптовалути.

01.07.2025 15:15 2 мин. четене Alexander Zdravkov

Крипто застъпниците подкрепят нова данъчна реформа за криптовалутите в САЩ

Докато Сенатът на САЩ обсъжда мащабен пакет от мерки за съгласуване, наречен „Big, Beautiful Bill“, защитниците на крипто индустрията се обединяват в подкрепа на поправка, внесена от сенаторката Синтия Лумис, която има за цел да реформира остарелите и тежки данъчни правила за дигиталните активи.

01.07.2025 11:00 2 мин. четене Alexander Zdravkov

Казахстан ще създаде държавен крипто резерв под надзора на централната банка

Казахстан прави важна крачка към интегрирането на дигиталните активи в националната си финансова стратегия, като планира да създаде крипто резерв, управляван от държавата.

30.06.2025 17:00 2 мин. четене Alexander Zdravkov
Все още няма коментари!

Вашият имейл адрес няма да бъде публикуван.