Източник: https://cryptopotato.com/
Централната банка на Израел информира местните банки, че те вече не могат да отказват да приемат печалби, генерирани от дейности с криптовалута.
Съобщава се, че Банката на Израел (BoI) е инструктирала местните банки да приемат печалби от начинания с цифрови активи, стига източникът на парите да не е свързан с престъпни дела. Процедурата има за цел да допълни Наредбата за забрана на изпирането на пари, която се прилага за свързани с криптовалути субекти и техните операции.
Според неотдавнашен местен доклад централната банка на Израел е разпространила проект до местните банки с допълнение към Правилна банкова процедура 411. Документът се фокусира върху прането на пари и други финансови престъпления.
Директивата има за цел да добави към правилата, наложени на криптовалутите и по този начин да управлява рисковете при банките при получаване и прехвърляне на цифрови активи. По-конкретно, този ход представлява директна инструкция от Bank of Israel към всички местни финансови институции, че те вече не могат да отказват да приемат печалби, генерирани чрез операции с криптовалути.
Циркулярното писмо обаче излага списък с подробности, които банката трябва да има предвид, когато обработва транзакция с цифрови активи. Те включват естеството на първоначалните средства, размера на сетълмента и класификацията на риска.
Говорейки по някои от проблемите, Рон Цафрати, вицепрезидент по финанси и регулация в израелската крипто борса Bit2C, каза:
От една страна, Банката на Израел най-накрая признава задължението на банките да извършват оценка и управление на риска и да не отказват прехвърлянето на средства от клиентите на банката във връзка с дейности с цифрова валута. От друга страна, банката оставя широка свобода на преценка на банките да продължат да отказват в много случаи, които всъщност не създават реален риск от пране на пари.
В съответствие с новото законодателство, което ще позволи на местните банки да приемат печалби от криптовалути, си струва да споменем случая с Естер Фрийман.
През 2013 г. пенсионираният израелски гражданин навлезе на пазара на цифрови активи, като инвестира около $ 3,240 в Биткойн. Осем години по-късно, благодарение на ръста на цената на основната криптовалута, тя умножи инвестицията си 100 пъти.
Въпреки това Bank Hapoalim – една от водещите банки в страната – отказа да депозира $ 324,000, преведени от платформата за фиат към крипто, която използваше, тъй като първоначалният депозит преди години беше направен в брой. Според финансовата институция източникът на средствата може да е свързан с „пране на пари или финансиране на тероризъм“.
ПРОЧЕТИ ОЩЕ: Българският NFT проект Anime Gang набира скорост
За да получи средствата си и да помогне на детето си да купи апартамент, г-жа Фрийман назначи адвокат и заведе дело срещу банката. Съдът постанови, че Bank Hapoalim не трябва да ограничава дейността по акаунти до своите клиенти само защото имат връзка с криптовалути. След като получи случая, финансовата институция обеща да проучи подробностите за него и „да отговори по обичайния начин“.
