НАЧАЛО Регулации

Американски финансов надзорник ще иска информация за крипто транзакции над $250

ОКТ. 24, 2020 22:00 1 МИН . ЧЕТЕНЕ
СПОДЕЛИ: СПОДЕЛЯНИЯ
 Американски финансов надзорник ще иска информация за крипто транзакции над $250

Мрежата за борба с финансовите престъпления (FinCEN) и Федералният резерв се стремят да получат повече информация от всякога за по-малки транзакции.

 

Според известие, публикувано в петък, агенциите искат да намалят прага от 3000 долара, установен през 1995 г., до 250 долара за международни транзакции, което означава, че финансовите институции ще трябва да обменят информация за клиенти заедно с всички транзакции над 250 долара, които започват или завършват извън Съединените щати. Което ще рече, Правилото за пътуване, както е известно, би се прилагало за доста малки суми, които сменят ръцете си.

Предложената промяна изрично акцентира върху "конвертируеми виртуални валути", като казва, че те също ще попаднат в категорията пари за целите на това правило.

Информацията, която финансовите институции трябва да обменят съгласно правилото за пътуване, е:

"(а) име и адрес на инициатора или предавателя; (б) сумата на плащането или нареждането за предаване; (в) датата на изпълнение на плащането или нареждането за предаване; (г) всички инструкции за плащане, получени от инициатора или предавателя с нареждането за плащане или превод и д) самоличността на банката на бенефициента или финансовата институция на получателя."


Което ще рече, доста лична информация, която дадена крипто борса след това ще трябва да съхранява заедно с акаунт на потребител, представлявайки основна заплаха за сигурността на данните. Освен това в тази промяна се подразбира мандат финансовите институции да знаят географския произход на всяка транзакция над прага от 250 долара.

Работната група за финансови действия работи за прилагане на подобно правило по целия свят, което се оказа силно противоречиво в крипто света. Мандатът за събиране и обмен на информация за клиенти изглежда диаметрично противоположен на „peer-to-peer електронна парична система“, която представя бялата книга на Биткойн.


Засега актуализацията на Правилото за пътуване остава само предложение. FinCEN и Фед канят за публичен коментар всички заинтересовани през следващите 30 дни.

Telegram

СПОДЕЛИ: СПОДЕЛЯНИЯ
Crypto Book
Свалете БЕЗПЛАТНО '10 Златни Правила на Крипто Инвеститора'

Научете всичко, което трябва да знаете за инвестиции в Биткойн и други криптовалути директно от хора с 7 годишен опит в сферата

warning

ВАЖНО: Ние никога няма да ви пращаме спам или да продаваме данните ви на трети лице.

Мнения (1)
BTC пасивен доход! ОКТ. 25, 2020 100% пасивен доход в биткойн!Моля копирайте линка повече информация:https://www.olx.bg/ad/platforma-za-arbitrazhna-targoviya-na-kriptovaluta-CID555-ID8luIH.html
Изкажете мнение
Още Регулации новини

SEC вдига лимитите за набиране на средства за крипто стартъпи

Хестър Пиърс обсъди новите капиталови ограничения на 2-ри ноември като част от отворена среща на SEC.  The SEC took some steps today to make it easier for small- and medium-sized businesses ...
НОЕ. 3, 2020 10:00 1 МИН . ЧЕТЕНЕ

Губернаторът на Уайоминг подкрепя Закона за крипто банкирането на щата

Тогава Kraken Financial стана първият субект, получил харта на специална депозитарна институция (SPDI) в щата, давайки на крипто сферата представа приблизително колко време отнема да получиш банков ли...
ОКТ. 27, 2020 17:25 3 МИН . ЧЕТЕНЕ

Китай публикува законопроект за дигиталната валута на централната банка

В законопроекта се посочва, че юанът е официалната валута на Китайската народна република, независимо дали е във физическа или дигитална форма.Изглежда, че проектозаконът се насочва към усилията на тр...
ОКТ. 25, 2020 13:00 1 МИН . ЧЕТЕНЕ

Швейцария прави голям ход за развитието на местния блокчейн и крипто бизнес

Федералният департамент на финансите започна консултационен процес за общите разпоредби, касаещи блокчейн и технологията на разпределния леджър (DLT). Консултацията ще се състои сред кантони, партии и...
ОКТ. 19, 2020 22:10 1 МИН . ЧЕТЕНЕ
Абонирай се за Крипто Днес Бъди сред първите, които научават за нашите специални новини от крипто света