Начало » Регулации » Американски финансов надзорник ще иска информация за крипто транзакции над $250

Американски финансов надзорник ще иска информация за крипто транзакции над $250

24.10.2020 22:00 2 мин. четене
СПОДЕЛИ: СПОДЕЛЯНИЯ
Американски финансов надзорник ще иска информация за крипто транзакции над $250

Мрежата за борба с финансовите престъпления (FinCEN) и Федералният резерв се стремят да получат повече информация от всякога за по-малки транзакции.

Според известие, публикувано в петък, агенциите искат да намалят прага от 3000 долара, установен през 1995 г., до 250 долара за международни транзакции, което означава, че финансовите институции ще трябва да обменят информация за клиенти заедно с всички транзакции над 250 долара, които започват или завършват извън Съединените щати. Което ще рече, Правилото за пътуване, както е известно, би се прилагало за доста малки суми, които сменят ръцете си.

Предложената промяна изрично акцентира върху „конвертируеми виртуални валути“, като казва, че те също ще попаднат в категорията пари за целите на това правило.

Информацията, която финансовите институции трябва да обменят съгласно правилото за пътуване, е:

„(а) име и адрес на инициатора или предавателя; (б) сумата на плащането или нареждането за предаване; (в) датата на изпълнение на плащането или нареждането за предаване; (г) всички инструкции за плащане, получени от инициатора или предавателя с нареждането за плащане или превод и д) самоличността на банката на бенефициента или финансовата институция на получателя.“

Което ще рече, доста лична информация, която дадена крипто борса след това ще трябва да съхранява заедно с акаунт на потребител, представлявайки основна заплаха за сигурността на данните. Освен това в тази промяна се подразбира мандат финансовите институции да знаят географския произход на всяка транзакция над прага от 250 долара.

Работната група за финансови действия работи за прилагане на подобно правило по целия свят, което се оказа силно противоречиво в крипто света. Мандатът за събиране и обмен на информация за клиенти изглежда диаметрично противоположен на „peer-to-peer електронна парична система“, която представя бялата книга на Биткойн.

Засега актуализацията на Правилото за пътуване остава само предложение. FinCEN и Фед канят за публичен коментар всички заинтересовани през следващите 30 дни.

Активен крипто трейдър, следи и новини, свързани с акции, S&P500 и злато. Деян обича да спортува активно, тренира редовно, занимава се с калистеника. Обича и да чете Sci-Fi книги, когато му остане време.

Telegram

СПОДЕЛИ: СПОДЕЛЯНИЯ
Още Регулации Новини

Американският сенат избра крипто застъпник за председател на ОСС

Сенатът на САЩ потвърди Джонатан Гулд за следващ шеф на Службата за валутен контрол (OCC), като номинацията му бе предадена на президента Доналд Тръмп за окончателно одобрение.

11.07.2025 17:00 2 мин. четене Alexander Zdravkov

Австралия стартира тестови период за CBDC

Австралия засилва усилията си в областта на дигиталните валути със следващата фаза на проект „Acacia“ – пилотна програма, насочена към тестване на дигиталната валута на централната банка (CBDC) и токенизираните финанси в реални приложения.

10.07.2025 19:00 2 мин. четене Alexander Zdravkov

Министерството на финансите на САЩ премахва правило за крипто отчет

Според Bloomberg, Министерството на финансите на САЩ официално отмени спорното изискване за отчитане на криптовалути, което бе насочено към децентрализираните борси.

10.07.2025 18:10 1 мин. четене Alexander Zdravkov

Американски законодатели заплашват Салвадор с крипто санкции

Трима сенатори от Демократическата партия – Крис Ван Холен, Тим Кейн и Алекс Падила – представиха законопроект, целящ да наложи санкции на президента на Салвадор Наиб Букеле и неговите съюзници.

10.07.2025 16:00 2 мин. четене Alexander Zdravkov
Все още няма коментари!

Вашият имейл адрес няма да бъде публикуван.