НАЧАЛО Регулации

Американски финансов надзорник ще иска информация за крипто транзакции над $250

24.10.2020 22:00 2 мин. четене
СПОДЕЛИ: СПОДЕЛЯНИЯ
Американски финансов надзорник ще иска информация за крипто транзакции над $250

Мрежата за борба с финансовите престъпления (FinCEN) и Федералният резерв се стремят да получат повече информация от всякога за по-малки транзакции.

Според известие, публикувано в петък, агенциите искат да намалят прага от 3000 долара, установен през 1995 г., до 250 долара за международни транзакции, което означава, че финансовите институции ще трябва да обменят информация за клиенти заедно с всички транзакции над 250 долара, които започват или завършват извън Съединените щати. Което ще рече, Правилото за пътуване, както е известно, би се прилагало за доста малки суми, които сменят ръцете си.

Предложената промяна изрично акцентира върху “конвертируеми виртуални валути”, като казва, че те също ще попаднат в категорията пари за целите на това правило.

Информацията, която финансовите институции трябва да обменят съгласно правилото за пътуване, е:

“(а) име и адрес на инициатора или предавателя; (б) сумата на плащането или нареждането за предаване; (в) датата на изпълнение на плащането или нареждането за предаване; (г) всички инструкции за плащане, получени от инициатора или предавателя с нареждането за плащане или превод и д) самоличността на банката на бенефициента или финансовата институция на получателя.”

Което ще рече, доста лична информация, която дадена крипто борса след това ще трябва да съхранява заедно с акаунт на потребител, представлявайки основна заплаха за сигурността на данните. Освен това в тази промяна се подразбира мандат финансовите институции да знаят географския произход на всяка транзакция над прага от 250 долара.

Работната група за финансови действия работи за прилагане на подобно правило по целия свят, което се оказа силно противоречиво в крипто света. Мандатът за събиране и обмен на информация за клиенти изглежда диаметрично противоположен на „peer-to-peer електронна парична система“, която представя бялата книга на Биткойн.

Засега актуализацията на Правилото за пътуване остава само предложение. FinCEN и Фед канят за публичен коментар всички заинтересовани през следващите 30 дни.

Telegram

СПОДЕЛИ: СПОДЕЛЯНИЯ
Още Регулации Новини

Важно решение по делото между Coinbase и SEC – какво следва

След като съдия Файла отхвърли искането на Coinbase Inc. за прекратяване на съдебното дело на Комисията по ценни книжа и борси (SEC), вниманието се насочва към следващите стъпки в съдебното производство.

28.03.2024 18:00 2 мин. четене

Великобритания издава предупреждение за меме криптовалутите

Органът за финансов надзор на Обединеното кралство (FCA) засилва регулаторния си фокус върху “финфлуенсърите”, които се занимават с популяризирането на меме монети, с цел да регулира маркетинговите практики, свързани с тези спекулативни дигитални активи.

28.03.2024 13:00 2 мин. четене

Русия и нуждата от регулация на криптовалутите

Министърът на финансите на Русия Антон Силуанов наскоро разгледа сложните въпроси, свързани с регулирането на криптовалутите и тяхното приемане в страната.

28.03.2024 10:00 2 мин. четене

Още една държава наложи забрана на крипто проекта Worldcoin

Португалският регулаторен орган за данни предприе решителна стъпка, като нареди на Worldcoin, проекта за сканиране на ириса на очите, ръководен от Сам Алтман, да прекрати дейностите си по събиране на биометрични данни за период от 90 дни.

26.03.2024 20:12 2 мин. четене

Подкрепете CryptoDNES

QR код към биткойн адреса:

QR код към етериум адреса:

Все още няма коментари!

Вашият имейл адрес няма да бъде публикуван.

This site is protected by reCAPTCHA and the Google Privacy Policy and Terms of Service apply.