Начало » Регулации » Американски финансов надзорник ще иска информация за крипто транзакции над $250

Американски финансов надзорник ще иска информация за крипто транзакции над $250

24.10.2020 22:00 2 мин. четене
СПОДЕЛИ: СПОДЕЛЯНИЯ
Американски финансов надзорник ще иска информация за крипто транзакции над $250

Мрежата за борба с финансовите престъпления (FinCEN) и Федералният резерв се стремят да получат повече информация от всякога за по-малки транзакции.

Според известие, публикувано в петък, агенциите искат да намалят прага от 3000 долара, установен през 1995 г., до 250 долара за международни транзакции, което означава, че финансовите институции ще трябва да обменят информация за клиенти заедно с всички транзакции над 250 долара, които започват или завършват извън Съединените щати. Което ще рече, Правилото за пътуване, както е известно, би се прилагало за доста малки суми, които сменят ръцете си.

Предложената промяна изрично акцентира върху „конвертируеми виртуални валути“, като казва, че те също ще попаднат в категорията пари за целите на това правило.

Информацията, която финансовите институции трябва да обменят съгласно правилото за пътуване, е:

„(а) име и адрес на инициатора или предавателя; (б) сумата на плащането или нареждането за предаване; (в) датата на изпълнение на плащането или нареждането за предаване; (г) всички инструкции за плащане, получени от инициатора или предавателя с нареждането за плащане или превод и д) самоличността на банката на бенефициента или финансовата институция на получателя.“

Което ще рече, доста лична информация, която дадена крипто борса след това ще трябва да съхранява заедно с акаунт на потребител, представлявайки основна заплаха за сигурността на данните. Освен това в тази промяна се подразбира мандат финансовите институции да знаят географския произход на всяка транзакция над прага от 250 долара.

Работната група за финансови действия работи за прилагане на подобно правило по целия свят, което се оказа силно противоречиво в крипто света. Мандатът за събиране и обмен на информация за клиенти изглежда диаметрично противоположен на „peer-to-peer електронна парична система“, която представя бялата книга на Биткойн.

Засега актуализацията на Правилото за пътуване остава само предложение. FinCEN и Фед канят за публичен коментар всички заинтересовани през следващите 30 дни.

Активен крипто трейдър, следи и новини, свързани с акции, S&P500 и злато. Деян обича да спортува активно, тренира редовно, занимава се с калистеника. Обича и да чете Sci-Fi книги, когато му остане време.

Telegram

СПОДЕЛИ: СПОДЕЛЯНИЯ
Още Регулации Новини

Ето кога Камарата на представителите на САЩ ще гласува ключови крипто законопроекти

След приемането на мащабния закон за данъците и разходите на президента Доналд Тръмп, републиканците в Камарата на представителите подготвят почвата за сериозен натиск за законодателство в областта на криптовалутите.

04.07.2025 13:00 2 мин. четене Alexander Zdravkov

Председателят на SEC с коментар за крипто регулациите

Председателят на Комисията за ценни книжа и борси на САЩ (SEC) Пол Аткинс подчерта, че агенцията ще продължи да се фокусира върху защитата на инвеститорите, борбата с търговията с вътрешна информация, манипулирането на пазара и променящия се пейзаж на крипто регулациите.

03.07.2025 10:00 2 мин. четене Alexander Zdravkov

Губернаторът на Аризона наложи вето върху законопроект за крипто резерв

Губернаторът на Аризона Кейти Хобс официално наложи вето върху законопроект 2324 на Камарата на представителите, който имаше за цел да създаде държавен фонд за резерв от конфискувани крипто активи.

02.07.2025 16:00 2 мин. четене Alexander Zdravkov

SEC проучва нова ускорена процедура за одобрение на ETF-и

Американската Комисия за ценни книжа и борси (SEC) е в начален етап на разработване на стандартизирана рамка за листване на борсово търгувани фондове (ETF), базирани на токени, според доклад от 1 юли на журналистката Елеонор Терет.

02.07.2025 14:00 2 мин. четене Alexander Zdravkov
Все още няма коментари!

Вашият имейл адрес няма да бъде публикуван.