Американски банки закриват потребителски сметки без предупреждение

Неотдавнашен доклад сочи, че американски банки внезапно закриват сметки на клиентите си без предварително уведомление.

Тези закривания са предизвикани от предполагаема подозрителна дейност, поради което клиентите често откриват проблема, едва след като картите им биват отхвърлени при опит за плащане с тях.

През декември, при опит да плати за вечерята си, Нафех Дилън, клиент на Chase, не успял да осъществи транзакция нито чрез дебитната, нито чрез кредитната си карта, тъй като те не били приети от пос терминала.

След като се свързал с банката, той бил информиран, че сметката му е закрита поради „необичайна активност“. Откакто е пристигнал в САЩ през 2013 г., Дилън е получавал редовни банкови преводи от семейството си в Пакистан.

След като New York Times са потърсили от Chase коментар по случая на Дилън, банката осъществи разследване и по-късно заяви, че не може да потвърди никакви нарушения от негова страна.

ПРОЧЕТИ ОЩЕ: Биткойн: Скок от 80% през 2023 г. досега – Какво да очакваме?

Въпреки че банките полагат усилия за улавянето на незаконната дейност, само 4% от докладите за подозрителна дейност (SAR), подадени от банките до правоприлагащите органи, водят до по-нататъшни действия, а малка част от тях водят до арести и присъди.

Chase има история на финансови нарушения, включително нарушения на Закона за банковата тайна и пропуски в борбата с прането на пари, заради което от 2000 г. насам институцията е платила глоби за над $36 милиарда.

Kosta Gushterov

Kоста работи в крипто индустрията от над 4 години. Той се стреми да представя различни гледни точки по дадена тема и харесва сектора заради неговата прозрачност и динамика. В работата си той се фокусира върху балансираното отразяване на събитията и развитието в крипто пространството, като предоставя информация на своите читатели от неутрална гледна точка.