Aave удари $300 милиона във флаш заеми

Нови финансови инструменти като флаш заеми изтласкаха Aave, най-голямото име в DeFi в момента, до нови висоти.

Aave е издал повече от $300 милиона във флаш заеми от самото си създаване. Но в началото на юли тази цифра беше само $14 милиона. Според данните, събрани от Aavewatch, приличен дял от тези $300 милиона е от флаш заем на 29-ти август на стойност $14 милиона в Dai, най-голямата транзакция досега на платформата.

Експлозията във флаш заеми на Aave показва огромния апетит за нови финансови продукти и ликвидността, осигурена чрез протоколите DeFi.

Aave започна живота си като Ethlend през 2017 г. и ребрандира на Aave през януари 2020 г. Компанията предлага възможности за крипто кредитиране и въведе флаш заеми – заеми, които се издават само за продължителността на един Етериум блок, около 15 секунди.

Заемите се издават само ако кредитополучателят може да изплати заетата сума в рамките на един блок, в противен случай емитиращата транзакция от Aave ще се провали. Флаш заемите се използват от търговците в скриптове за арбитражни транзакции на Етериум, където печалбите се печелят чрез закупуване и след това незабавна продажба на актив на различен купувач, на по-висока цена. Арбитражните сделки са това, което поддържа цените на автоматизирани маркетмейкъри като Uniswap и Balancer в съответствие с пазарните цени.

„Най-големият консуматор на флаш заеми е DeFi Saver, който позволява на потребителите да сменят заемно обезпечение с помощта на флаш заеми, вместо да плащат обратно и да теглят нови заеми поотделно – доста интересна функционалност“, заяви изпълнителният директор на Aave, Стани Кулечов. 

„Също така увеличихме активността на флаш заемите от арбитражи, използващи флаш заеми, за да направим операциите си по-ефективни, а напоследък Furucombo, който позволява на потребителите да изпробват флаш заеми без кодиране, започна [да набира инерция].“

И DeFi Saver, и Furucombo имат за цел да позволят на повече потребители да се възползват от DeFi мрежите, изградени на Етериум, като премахнат необходимостта от технически умения за кодиране. Части от кода за интелигентен договор с отворен код на Етериум могат да бъдат заменени или свързани заедно като основна характеристика на протокола, технически наречена „композируемост“.

Например, Furucombo предоставя интелигентни договори, които позволяват на потребителите да прехвърлят дългови позиции между DeFi протоколи като Aave и Maker в една транзакция с няколко кликвания. Без композируемост такъв трансфер би отнел множество транзакции, увеличавайки разходите за газ и сложността за потребителите.

Aave отбеляза сериозен ръст през 2020 г. Наскоро компанията пусна тестнет код в подготовка за внедряването на децентрализирано управление, наречено „Aavenomics“. Тя също така пусна възможности за делегиране на кредити, което позволява на оторизирани потребители да теглят заеми, използвайки обезпечение, предоставено от трети страни доставчици на ликвидност.

Миналата седмица Aave грабна първото място в DeFi Pulse за сума, заключена в ликвидността на потребителите с над $1,5 милиарда. Цифровите активи, заключени в Aave, сега представляват над 18% от цялата стойност, заключена на пазара на DeFi.