Австралия затяга правилата за крипто преводите от 1 юли

Австралия официално въвежда "Travel Rule" за криптовалутите, с което затяга контрола върху дигиталните активи и привежда националната си регулаторна рамка в съответствие със стандартите на Financial Action Task Force (FATF).

От 1 юли всички лицензирани крипто борси и доставчици на услуги с виртуални активи ще бъдат задължени да събират и обменят информация за изпращачите и получателите при всеки крипто превод, независимо от неговата стойност.

По-строг контрол върху крипто трансферите

Новите правила, прилагани от австралийския финансов регулатор AUSTRAC, задължават всички регулирани крипто платформи да обменят информация за всяка входяща и изходяща транзакция. Изискванията обхващат пълното име на изпращача и получателя, държавата на пребиваване, вида на използвания портфейл и информация за съответната крипто компания, когато такава участва в превода.

За разлика от някои други режими, австралийските правила се прилагат независимо от размера на транзакцията, което означава, че дори малки преводи ще бъдат обект на същите изисквания за идентификация.

Според регулатора целта е да се ограничи използването на крипто активи за пране на пари, финансиране на терористични и други незаконни дейности, като същевременно Австралия синхронизира законодателството си с международните практики.

Допълнителни проверки при личните портфейли

Една от най-съществените промени за потребителите засяга преводите към лични портфейли (за самостоятелно попечителство). При изпращане или получаване на средства към подобен адрес клиентите ще трябва да потвърдят, че именно те са неговите собственици.

За тази цел големите крипто борси вече въведоха нови процедури за верификация, актуализирани адресни книги и допълнителни декларации, които трябва да бъдат попълнени преди извършването на транзaкцията.

При липса на необходимата информация или ако собствеността върху даден адрес не може да бъде потвърдена, преводът може да бъде забавен или изцяло отказан.

Индустрията получава време за адаптация

Паралелно с новите изисквания Австралийската комисия по ценни книжа и инвестиции (ASIC) удължи до 30 септември 2026 г. преходния период за компаниите, които трябва да преминат към новия режим за лицензиране на доставчиците на услуги с дигитални активи.

Според регулаторите това ще даде възможност на компаниите да адаптират своите вътрешни системи и процеси към новите изисквания.

Междувременно AUSTRAC вече публикува и публичен регистър на лицензираните доставчици на услуги с виртуални активи, който ще улесни проверката на регулираните участници на пазара.

Въвеждането на „Travel Rule“ е поредната стъпка към институционализирането на крипто сектора в Австралия. Вместо да ограничава употребата на дигитални активи, регулаторът се стреми да ги интегрира в съществуващата финансова система чрез правила, които доближават крипто преводите до стандартите, валидни от години за банковите транзакции. За потребителите това означава повече административни изисквания, но и по-висока степен на регулаторна сигурност при използването на криптовалути.

В контекста на несигурност и пазарна волатилност, изборът на сигурен крипто портфейл става все по-ключов за инвеститорите. За по-подробен анализ на решения и защита на активите, вижте статията „Най-добрите крипто портфейли за 2026 г.“, където са разгледани интересни опции според сигурност, удобство и функционалност.