Neue EU-Richtlinien fordern strenge Compliance von Krypto- und Zahlungsanbietern

Die Europäische Bankenaufsichtsbehörde (EBA) hat eine Reihe von Leitlinien vorgestellt, die sicherstellen sollen, dass Zahlungsdienstleister (PSP) und Krypto-Asset-Dienstleister (CASP) bei der Erleichterung von Fonds- oder Kryptotransfers die EU- und nationalen Sanktionen einhalten.

Die am 14. November veröffentlichten Leitlinien skizzieren unter die notwendigen Schritte, die diese Anbieter unternehmen müssen, um sich an die restriktiven Maßnahmen der EU anzupassen, mit denen finanzielle Aktivitäten verhindert werden sollen, die die politischen und wirtschaftlichen Interessen der EU untergraben könnten.

Die EBA unterstreicht die Notwendigkeit für PSPs und CASPs, robuste Screening-Systeme zu implementieren, um Überweisungen, die gegen diese Sanktionen verstoßen könnten, zu erkennen und zu verhindern.

In den Leitlinien wird betont, dass Schwächen in den internen Strategien, Kontrollen und Verfahren zu erheblichen Rechts- und Reputationsrisiken sowie zur möglichen Umgehung von EU-Sanktionen führen könnten. Solche Versäumnisse könnten die Finanzstabilität in der EU beeinträchtigen und die Wirksamkeit dieser restriktiven Maßnahmen untergraben.

Die Leitlinien werden am 30. Dezember 2025 in Kraft treten und sind Teil umfassenderer EU-Reformen, die 2021 eingeführt wurden, um den Rahmen für die Bekämpfung der Geldwäsche (AML) und der Terrorismusfinanzierung (CFT) zu verbessern.

Diese Regeln, die auch neue Vorschriften für Fonds- und Kryptotransfers umfassen, wurden am 9. Juni 2023 verabschiedet und beauftragen die EBA, Finanzinstitute bei der Einhaltung der neuen Standards zu unterstützen.