Die Europäische Bankenaufsichtsbehörde (EBA) hat eine Reihe von Leitlinien vorgestellt, die sicherstellen sollen, dass Zahlungsdienstleister (PSP) und Krypto-Asset-Dienstleister (CASP) bei der Erleichterung von Fonds- oder Kryptotransfers die EU- und nationalen Sanktionen einhalten.
Die am 14. November veröffentlichten Leitlinien skizzieren unter die notwendigen Schritte, die diese Anbieter unternehmen müssen, um sich an die restriktiven Maßnahmen der EU anzupassen, mit denen finanzielle Aktivitäten verhindert werden sollen, die die politischen und wirtschaftlichen Interessen der EU untergraben könnten.
Die EBA unterstreicht die Notwendigkeit für PSPs und CASPs, robuste Screening-Systeme zu implementieren, um Überweisungen, die gegen diese Sanktionen verstoßen könnten, zu erkennen und zu verhindern.
In den Leitlinien wird betont, dass Schwächen in den internen Strategien, Kontrollen und Verfahren zu erheblichen Rechts- und Reputationsrisiken sowie zur möglichen Umgehung von EU-Sanktionen führen könnten. Solche Versäumnisse könnten die Finanzstabilität in der EU beeinträchtigen und die Wirksamkeit dieser restriktiven Maßnahmen untergraben.
Die Leitlinien werden am 30. Dezember 2025 in Kraft treten und sind Teil umfassenderer EU-Reformen, die 2021 eingeführt wurden, um den Rahmen für die Bekämpfung der Geldwäsche (AML) und der Terrorismusfinanzierung (CFT) zu verbessern.
Diese Regeln, die auch neue Vorschriften für Fonds- und Kryptotransfers umfassen, wurden am 9. Juni 2023 verabschiedet und beauftragen die EBA, Finanzinstitute bei der Einhaltung der neuen Standards zu unterstützen.
Der Vorsitzende der US-Börsenaufsichtsbehörde SEC, Paul Atkins, hat betont, dass die Behörde weiterhin den Schutz der Anleger, die Bekämpfung von Insiderhandel und Marktmanipulationen sowie die sich wandelnde Landschaft der Kryptowährungsregulierung in den Mittelpunkt ihrer Arbeit stellen wird.
Ripple hat offiziell eine nationale Banklizenz bei der US-Bankenaufsichtsbehörde OCC (Office of the Comptroller of the Currency) beantragt, um einen neuen regulatorischen Maßstab für Vertrauen im Stablecoin-Markt zu etablieren.
Die Gouverneurin von Arizona, Katie Hobbs, hat offiziell ihr Veto gegen den Gesetzentwurf 2324 eingelegt, der die Einrichtung eines staatlich verwalteten Reservefonds für beschlagnahmte Kryptowährungs-Vermögenswerte vorsah.
In einer deutlichen Abkehr von ihrer bisherigen Haltung bereitet die Sparkassen-Finanzgruppe – Deutschlands größte Bankengruppe – laut einem Bericht von Bloomberg die Einführung von Kryptowährungshandelsdienstleistungen für Privatkunden bis zum Sommer 2026 vor.