Гиганти от Уолстрийт бяха глобени с $60 милиона
Възможно е да получаваме комисионни от партньорски връзки или да публикуваме спонсорирано съдържание, което е ясно обозначено като такова. Тези партньорства не влияят на нашата редакционна независимост или на обективността на нашите ревюта. Като продължите да използвате сайта, вие се съгласявате с нашите общи условия и политика за поверителност.
Два известни финансови гиганта са изправени пред обща санкция от $60 милиона от Комисията по ценните книжа и фондовите борси на САЩ (SEC) във връзка с твърденията за неправилно управление на програмите им за кешово разплащане, което може да е навредило на клиентите им.
SEC твърди, че и Wells Fargo и Merrill Lynch не са разработили подходящи писмени процедури за своите програми за теглене на банкови депозити (BDSP) – инструмент, който обикновено се използва от финансовите консултанти за инвестиране на неизползваните парични средства на клиентите. Тези програми имат за цел да генерират лихва върху неизползваните средства, като предоставят алтернатива на държането на парични средства в безлихвени сметки.
Според Комисията по ценни книжа и фондови борси обаче Wells Fargo и Merrill Lynch са предлагали на клиентите си само нискодоходни варианти, дори когато Федералният резерв е повишил лихвените проценти, което е създало значителна разлика в доходността.
През периодите на повишаване на лихвените проценти лихвата, получена от тези BDSP, е била много по-ниска от тази, която клиентите са могли да получат от други опции. Разследването на SEC също така разкри, че и двете фирми са се възползвали от това несъответствие, като са поддържали изкуствено ниска възвръщаемост. Като цяло разликата в доходността между BDSP и другите алтернативи достигна почти 4 %, което постави клиентите в крайно неблагоприятно положение.
Прочетете още:
4 важни събития, които ще определят посоката на крипто пазара през следващата седмица
Санджай Уадхва, изпълняващ длъжността директор на отдела за правоприлагане на SEC, подчерта важността на това да се гарантира, че консултантските компании имат политики за защита на най-добрите интереси на клиентите. Той обясни, че програмите, които засягат голям брой клиенти, трябва да бъдат разработени така, че да максимизират възвръщаемостта и да управляват ефективно паричните средства.
В резултат на тези констатации Wells Fargo се съгласи да плати санкция в размер на $35 милиона, а Merrill Lynch ще плати $25 милиона. И двете фирми се споразумяха със SEC, като се съгласиха да спрат по-нататъшни нарушения, въпреки че не признаха или отрекоха обвиненията.
Коментари 
Попълнете необходимите полета и публикувайте