Taiwan beschleunigt Krypto-AML-Vorschriften inmitten von Börsengeldstrafen

Taiwan hat die Einführung seiner Anti-Geldwäsche-Vorschriften (AML) für Kryptowährungsunternehmen beschleunigt, nachdem kürzlich Geldstrafen gegen zwei Börsen verhängt wurden, weil sie die Compliance-Standards nicht eingehalten haben.

In einer am 27. November angekündigten Verschiebung hat die Finanzaufsichtskommission (FSC) die Frist für die Registrierung von Kryptobörsen unter dem neuen AML-Rahmenwerk auf den 30. November vorverlegt und damit den ursprünglichen Termin 1. Januar 2025 vorverlegt. Diese Änderung erfolgte, nachdem erkannt wurde, dass Kryptobörsenbetreiber, die sich nicht an die Vorschriften halten, mit schwerwiegenden Konsequenzen rechnen müssen, darunter hohe Geldstrafen oder potenzielle Haftstrafen.

Die überarbeiteten Regeln gelten nicht nur für neu gegründete Krypto-Börsen, sondern auch für solche, die die Vorschriften bereits erfüllen. Nach Angaben der FSC dürfen derzeit 26 Kryptoanbieter in der Region tätig sein, aber keiner von ihnen hat die obligatorische AML-Registrierung abgeschlossen, was die Dringlichkeit für alle Unternehmen signalisiert, Maßnahmen zu ergreifen.

Die Kommission hob hervor, dass Börsen bei der Überwachung von Transaktionen wachsam sein müssen, mit besonderem Augenmerk auf verdächtige Aktivitäten wie die Aufteilung von Geldern oder häufige Vermögensübertragungen über mehrere Konten. Die Anbieter werden außerdem angewiesen, ungewöhnliche Verhaltensweisen wie wiederholte Änderungen der persönlichen Daten oder IP-Adressmuster genau zu untersuchen.

Dieser regulatorische Vorstoß folgt auf die jüngsten Strafen, die gegen Plattformen wie MaiCoin und BitoPro verhängt wurden, die am 28. November mit Geldstrafen belegt wurden, weil sie die Standards für die Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden und die Überwachung von Transaktionen nicht eingehalten hatten.

Nach den neuen Regeln müssen Anbieter von Kryptowährungsdienstleistungen ein kurzes Formular einreichen, in dem sie ihre Geschäftstätigkeit beschreiben und die Behörden innerhalb eines Zeitfensters von fünf Tagen über alle wesentlichen Änderungen informieren. Darüber hinaus müssen die Unternehmen ein solides Managementsystem einführen, um ihre Finanzunterlagen zu überwachen und die laufende Einhaltung der strengen neuen Vorschriften zu gewährleisten.