Europas Zurückhaltung gegenüber Stablecoins und der Blockchain-Technologie könnte seine geldpolitische Souveränität untergraben und den Euro in der nächsten Phase des globalen Finanzwesens an den Rand drängen, so das ehemalige Vorstandsmitglied der Europäischen Zentralbank Lorenzo Bini Smaghi.
Bini Smaghi, der jetzt Vorsitzender der Société Générale ist, warnte in der Financial Times, dass die EU trotz eines Rechtsrahmens wie MiCA noch zögert, digitale Vermögenswerte vollständig in ihr Finanzsystem zu integrieren. Das kürzlich in Kraft getretene MiCA-Gesetz (Markets in Crypto-Assets) verlangt von Stablecoin-Emittenten, dass sie ihre Token mit Bargeld und hochwertigen Staatsanleihen unterlegen. Parallel dazu testet die EU eine Pilotregelung für den Handel mit Finanzinstrumenten auf Blockchain-basierten verteilten Ledgern.
Bini Smaghi merkte jedoch an, dass der Euro auf dem wachsenden Stablecoin-Markt so gut wie nicht vertreten ist, da dieser nach wie vor von Dollar-gebundenen Vermögenswerten dominiert wird. Er argumentierte, dass diese mangelnde Beteiligung darauf zurückzuführen ist, dass Banken und politische Entscheidungsträger in der EU gegenüber Blockchain-Innovationen übermäßig vorsichtig oder skeptisch sind.
„Dieses Zögern könnte schwerwiegende Folgen haben“, schrieb er und fügte hinzu, dass, wenn europäische Verbraucher und Unternehmen sich zunehmend auf Dollar-basierte Stablecoins für Zahlungen und Ersparnisse verlassen, Kapital von Banken im Euroraum zu digitalen Plattformen mit US-Bezug umgeschichtet werden könnte.
Ein solcher Trend, so warnte er, könnte den Einfluss der Europäischen Zentralbank auf die Geldpolitik verringern und die traditionellen Bankinstitute in der Region destabilisieren. Bini Smaghi ist der Ansicht, dass die EU entschlossen handeln muss, um relevant zu bleiben, da sich das globale Finanzwesen rasch in Richtung Token-Geld und dezentralisierte Infrastrukturen verlagert.
Bini Smaghis Warnung kommt zu einem entscheidenden Zeitpunkt, da sich das digitale Finanzwesen weltweit beschleunigt und Stablecoins zunehmend in die Mainstream-Zahlungs- und Finanzsysteme integriert werden. Die MiCA bietet zwar einen grundlegenden Regulierungsrahmen, aber Regulierung allein reicht nicht aus, wenn die Einführung hinterherhinkt. Die weitgehende Abwesenheit des Euro in der Stablecoin-Landschaft ist ein klares Signal, dass Europa Gefahr läuft, in einer vom Dollar dominierten digitalen Wirtschaft zum Zuschauer zu werden.
Um Kapitalabflüsse zu verhindern und die geldpolitische Souveränität zu wahren, müssen die EU-Institutionen nicht nur regulieren, sondern auch innovativ sein: Sie müssen Banken ermutigen, Stablecoins in Euro auszugeben, Blockchain-Lösungen in die öffentliche Infrastruktur zu integrieren und den Wettbewerb mit US-geführten Plattformen zu fördern. Die digitale Transformation des Geldes ist keine ferne Perspektive mehr – sie vollzieht sich in Echtzeit. Wenn Europa seine finanzielle Unabhängigkeit und globale Relevanz bewahren will, ist Zögern keine Option mehr. Die Herausforderung besteht jetzt nicht darin, Regeln zu schaffen, sondern Dynamik, Vertrauen und die Infrastruktur aufzubauen, um eine wettbewerbsfähige digitale Zukunft in Euro zu unterstützen.
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