Metropolitan Commercial Bank (MCB) е изправена пред значителни санкции от Федералния резерв и Департамента за финансови услуги на Ню Йорк за нарушаване на Закона за банковата тайна.
Регулаторните органи обявиха, че MCB ще трябва да плати общо $29.5 милиона глоби за това, че е позволила на престъпници да открият нови сметки и да пренасочат изумителните $300 милиона.
Министерството на финансовите услуги (DFS) разкри, че през 2020 г. банката е предоставила достъп до програмата си за дигитални предплатени карти MovoCash Visa на лица с лоши намерения поради недостатъчни процедури за проверка, които биха разкрили истинската им самоличност.
Тези неправоспособни лица са представили фалшиви документи за самоличност и са използвали сметките си, за да отклонят милиони под формата на директни депозитни плащания на заплати и държавни обезщетения.
Oт DFS заявиха:
MCB пренебрегна да спре значителна, продължаваща измамна дейност в рамките на програмата за предплатени карти MovoCash, като даде възможност на злонамерени лица да се възползват от финансовата система… [MCB] стана свидетел на рязко нарастване на броя на измамниците, създаващи сметки в MovoCash, и след като не успя да отстрани проблема, разреши създаването на нови сметки в MovoCash.
Това бездействие позволи на измамата да ескалира драстично през следващите месеци, в резултат на което над $300 милиона неправилно насочени обезщетения за безработица при пандемия се озоваха в MovoCash сметките на измамниците.
Федералният резерв задължи MCB да подобри протоколите си за идентификация на клиенти, комплексна проверка на клиенти и управление на риска от трети страни.
Банката, която оперира с обща база активи от $6.683 милиарда и присъства чрез седем клона в Ню Йорк, сега е принудена да въведе тези подобрения.
Магнатът на хедж фондове Джон Полсън алармира за потенциалното въздействие на Камала Харис върху икономиката на САЩ, ако тя спечели президентския пост през ноември.
От началото на четвъртото тримесечие на 2024 г. фалиралата крипто борса ще започне да разпределя активи на стойност $16 милиарда между кредиторите.
Чарлз Хоскинсън, основател на Cardano, ще се срещне с президента на Аржентина Хавиер Милей през октомври, за да обсъди ролята на блокчейн в оформянето на бъдещите икономики.
На 18 септември Федералният резерв на САЩ направи забележителен ход, намалявайки лихвените проценти с 50 базисни пункта, с което постави началото на нов цикъл на облекчаване.