Investovanie do kryptomien v roku 2025 – komplexný sprievodca pre začínajúcich investorov

Hodnota kryptomien je stále malá v porovnaní s veľkými akciami, ako Apple, Microsoft a Nvidia, no mnohí veria, že existuje priestor na rast kryptomien. V porovnaní s tradičnými investíciami však existuje hned viacero rozdielov a medzi nimi je aj samotný proces investovania do kryptomien. Namiesto klasických búrz a brokerov totiž využívajú zvyčajne kryptoburzy.

V tomto článku sa dozviete, ako investovať do kryptomien, ako aj to, kde si digitálne aktíva môžete zakúpiť. Budeme sa venovať tiež bežným chybám súvisiacich s investovaním do kryptomien a poradíme vám, ako bezpečne ukladať kryptomeny.

Ako investovať do kryptomien – podrobný návod

Medzi populárne možnosti nákupu kryptomien patria kryptopeňaženky ako Best Wallet, burzy ako Binance a brokeri ako eToro. Tieto platformy vám umožňujú nakupovať kryptomeny s tradičnými menami, ako eurá či americké doláre. Nižšie uvádzame podrobný návod, ako bezpečne začať investovať do kryptomien.

1. krok: Vyberte si vhodnú kryptomenu

Ako nový investor do kryptomien je vaším prvým krokom vybrať si, ktoré kryptomeny sú pre vás tie pravé. Pokúste sa prispôsobiť svoje nákupy vašej tolerancii rizika, no aj tie najetablovanejšie kryptomeny môžu byť veľmi volatilné. Je však menej pravdepodobné, že digitálne aktíva, ako BTC a ETH stratia 100 % svojej hodnoty v porovnaní s novými kryptomenami alebo meme coinmi.

Zároveň však etablované kryptomeny nemusia dosiahnuť rovnakú úroveň rastu ako nové kryptomeny. Vždy si urobte vlastný prieskum, a nenechajte sa ovplyvniť rozruchom alebo marketingom. Takmer každý veľký projekt zverejňuje whitepaper, ktorý podrobne popisuje, ako projekt funguje a aké problémy rieši. Môžete si napríklad naštudovať whitepaper Bitcoinu alebo Etherea. Z nových kryptomien vykazuje veľký potenciál Solaxy.

Kryptoaktíva sú vysoko rizikové investície a vyžadujú maximálnu zodpovednosť pri investovaní.

2. krok: Vyberte si spoľahlivú platformu na investovanie do kryptomien

Investovať do kryptomien môžete buď prostredníctvom kryptobúrz, brokerov alebo kryptopeňaženiek. Po nákupe prostredníctvom kryptoburzy či brokera svoje kryptomeny uchovávate zvyčajne v kryptopeňaženke. Priamy nákup prostredníctvom kryptopeňaženky tiež eliminuje riziko hackerských útokov, ku ktorým na účtoch na kryptoburzách niekedy dochádza.

Odporúčame vám využiť kryptopeňaženku Best Wallet, ktorá sa zameriava na bezpečnosť a používateľskú prívetivosť. Okrem toho ak vlastníte natívny token tejto peňaženky, token BEST, môžete obchodovať so zníženými poplatkami.

Kryptoaktíva sú vysoko rizikové investície a vyžadujú maximálnu zodpovednosť pri investovaní.

3. krok: Založte si účet

Kryptopeňaženka Best Wallet je dostupná v Apple Store a Google Play Store. Vyhľadajte Best Wallet v jednej z týchto aplikácií, prípadne môžete odkaz na stiahnutie nájsť priamo na oficiálnej webovej stránke peňaženky.

Po stiahnutí zadajte svoj e-mail na vytvorenie účtu. Best Wallet vám pošle šesťmiestny overovací kód na váš e-mail. Potom si nastavte heslo a biometrické údaje pre rýchle prihlásenie. Môžete si tiež nastaviť dvojfaktorovú autentifikáciu (2FA), čo ešte viac zvýši bezpečnosť.

Zdroj: Best Wallet aplikácia

4. krok: Začnite obchodovať

Po vytvorení účtu prejdite do sekcie „Obchod“ („Trade“), kde nájdete možnosť nákupu kryptomien. Vyberte preferovaný token a spôsob platby. Prostredníctvom vstavanej funkcie Onramper môžete využiť platbu pomocou platobnej karty alebo bankový prevod.

Zdroj: Best Wallet aplikácia

Potom zadajte sumu, ktorú si želáte investovať, a následne transakciu autorizujte.

Zdroj: Best Wallet aplikácia

Kryptoaktíva sú vysoko rizikové investície a vyžadujú maximálnu zodpovednosť pri investovaní.

Bežné chyby, ktoré so sebou nesie investovanie do kryptomien

Bez ohľadu na to, či ste nováčik alebo skúsený investor, pri investovaní do kryptomien existujú časté chyby, ktorým by ste sa mali vyhnúť.

• Absencia diverzifikácie: Vsadiť všetko na jednu kryptomenu môže priniesť zisk, no zároveň zvyšuje riziko straty. Rozložte investície medzi viac projektov.
• Nedostatok výskumu: Mnohí kupujú tokeny bez prieskumu. Pred investíciou si vždy overte projekt a jeho tím.
• FOMO nákupy: Strach z premeškania vedie k nákupom za vysoké ceny. Zachovajte chladnú hlavu.
• Panický predaj: Ceny kryptomien kolíšu. Napr. Bitcoin klesol na 16 000 $ v 2022, no dnes je na cca 90 000 $. Zvážte dlhodobý horizont.
• Ignorovanie poplatkov: Poplatky sa môžu rýchlo nazbierať. Niektoré peňaženky, ako Best Wallet, ponúkajú výhody držiteľom ich tokenov.
• Držba na burzách: Burzy môžu zamraziť aktíva alebo skrachovať. Odporúča sa presunúť prostriedky do vlastnej peňaženky.
• Slabé zabezpečenie: Nepoužívajte rovnaké či jednoduché heslá. Kryptoburzy sú častým cieľom hackerov.
• Nadmerný pákový efekt: Hoci umožňuje väčšie obchody, riziko straty sa zvyšuje.
• Nedôveryhodné burzy: Pred obchodovaním si overte reputáciu burzy. Niektoré manipulujú trhy alebo perú peniaze.

Viac o tom, ako vôbec fungujú kryptomeny, čo je to blockchain a ako si zvoliť vhodnú kryptomenu na investovanie, sa dozviete v našom článku.

Zdroj: shutterstock.com

Kde kúpiť kryptomeny

Okrem toho, ako kúpiť kryptomeny, musíte zvážiť aj to, kde kryptomeny kúpiť. Burzy, brokery a kryptopeňaženky predstavujú populárne obchodovania s kryptomenami. S kryptomenami však môžete začať rôznymi spôsobmi.

Kryptoburzy

Investori si môžu vybrať zo stoviek kryptobúrz po celom svete, aj keď dostupnosť môže závisieť od vašej polohy. Napríklad Binance, najväčšia burza podľa objemu obchodov, neposkytuje služby používateľom v USA alebo Kanade.

Platforma CoinGecko, popredný poskytovateľ údajov o kryptotrhu, uvádza burzy podľa tzv. skóre dôveryhodnosti a potom ich zoraďuje podľa objemu obchodov. Najlepšie burzy podľa týchto kritérií sú Bybit, OKX a Coinbase, z ktorých všetky ponúkajú široký výber kryptomien a pokročilých obchodných možností. Skóre dôveryhodnosti zohľadňuje niekoľko faktorov, ako likvidita, prvky kybernetickej bezpečnosti, dôkaz o majetku a záväzkoch.

Tradiční brokeri

Viacero známych brokerov ponúka aj obchodovanie s kryptomenami. Patria sem napríklad platformy eToro, XTB, Fidelity, Robinhood, Webull a Interactive Brokers.

Brokeri zvyčajne používajú spread poplatky pri obchodných transakciách. Ak chcete nakupovať a držať kryptomeny pre dlhodobé zisky, na dodatočných nákladoch vám nemusí veľmi záležať. Ak však očakávate, že budete obchodovať často, poplatky za spread môžu vaše obchodné transakcie predražiť.

Peer-to-Peer (P2P) platformy

Môžete si tiež kúpiť kryptomeny prostredníctvom platformy peer-to-peer (P2P). Ako už názov napovedá, nakupujete od iných ľudí a nie cez sprostredkovateľa.

Túto funkciu ponúka niekoľko známych búrz a kryptopeňaženiek vrátane Best Wallet, Binance, OKX a MEXC. Niekoľko nezávislých trhovísk však ponúka aj nákup a predaj P2P kryptomien. Bisq je jednou z najznámejších P2P platforiem a funguje ako inštalovateľná aplikácia. Medzi ďalšie patria Hodl Hodl, Paxful, LocalCoinSwap a AgoraDesk.

Niektorí investori uprednostňujú P2P burzy, pretože často nevyžadujú overenie identity. Vyššie náklady však spôsobuje, že používanie P2P platforiem je menej populárne.

Kryptobankomaty

Pravdepodobne ste už videli kryptobankomaty na čerpacích staniciach alebo v nákupných strediskách. Tieto šikovné stroje ponúkajú ďalší spôsob nákupu kryptomien bez overenia identity za predpokladu, že nakupujete v malom objeme. Bitcoin je najčastejšie podporovaným aktívom, ale niektoré kryptobankomaty podporujú aj Ethereum, Litecoin alebo Monero.

Platíte v hotovosti alebo debetnou kartou a spoločnosť, ktorá prevádzkuje kryptobankomat, pošle kryptomeny na adresu vašej kryptopeňaženky. Dávajte si však pozor na vyššie poplatky a prirážky. Aj keď sú kryptobankomaty pohodlné a diskrétne, môžu vaše nákupné náklady zvýšiť o 10 % až 20 % alebo viac.

Fondy obchodované na burze (ETF)

Prvé americké bitcoinové ETF boli spustené v januári 2024, a odvtedy sa spolu s ethereovými ETF stali obľúbeným spôsobom investovania do kryptomien. Najväčším kryptomenovým ETF je bitcoinové ETF od spoločnosti Grayscale – GBTC. Medzi ďalšie popredné bitcoinové ETF patria iShares (IBIT), Fidelity (FBTC), ARK (ARKB) a Bitwise (BITB).

Fondy obchodované na burze poskytujú jednoduchý spôsob, ako investovať do kryptomien bez mnohých rizík spojených s burzami alebo vlastnou úschovou kryptomien. Kompromis prichádza vo forme správcovských poplatkov nazývaných pomer nákladov. Aj keď sú kryptomenové ETF často nákladovo efektívnejšie ako mnohé podielové fondy, stále môžu byť drahšie ako nákup kryptomien cez burzu.

GBTC má napríklad nákladový pomer 1,5 %. Tento ročný administratívny poplatok je vyšší ako obchodné poplatky iných obchodných platformách, ako napríklad Best Wallet. Napríklad na platforme Kraken predstavujú obchodné poplatky 0,2 % pre účty s 30-dňovým objemom obchodovania vo výške 10 000 $ alebo menej. Účty s vyšším objemom obchodovania majú dokonca ešte nižšie poplatky.

Aplikácie na kryptomeny

Niekoľko platobných aplikácií teraz ponúka aj nákupy kryptomien. PayPal a Venmo ponúkajú Bitcoin spolu s ďalšími populárnymi kryptomenami. Pre priaznivcov Bitcoinu predstavujú tiež aplikácie Cash App a Strike jednoduchý spôsob nákupu BTC.

Za hlavnú nevýhodu tohto spôsobu investície do kryptomien možno považovať vyššie poplatky. PayPal napríklad používa odstupňovaný sadzobník pevných poplatkov, pričom poplatky sú obzvlášť nákladné pri menších čiastkach. Napríklad nákup Bicoinu za 10 $ stojí 0,99 $. Venmo odzrkadľuje túto štruktúru poplatkov. PayPal navyše používa prirážku nazývanú spread.

Cash App a Strike ponúkajú iba BTC, pričom Cash App využíva percentuálny poplatok založený na výške obchodu. Platforma Strike nedávno prešla na odstupňované poplatky na základe objemu obchodov. Vďaka tomu sa poplatky Strike stali konkurencieschopné s poplatkami na mnohých kryptoburzách, ako Coinbase.

Ďalšie spôsoby nákupu kryptomien

Mnoho kryptopeňaženiek a decentralizovaných búrz ponúka aj spôsob nákupu kryptomien za eurá alebo iné tradičné meny. Napríklad Best Wallet podporuje viac ako 100 blockchainov a umožňuje nákupy popredných kryptomien cez peňaženku pomocou poskytovateľa tretej strany Onramper.

Kryptoaktíva sú vysoko rizikové investície a vyžadujú maximálnu zodpovednosť pri investovaní.

Spoločnosti ako Moonpay, Simplex a Mercuryo spolupracujú s aplikáciami pre peňaženky, decentralizovanými burzami alebo dokonca centralizovanými burzami za účelom poskytovania obchodných transakcií. Poplatky za tieto služby sa líšia a výber kryptomien je často obmedzený. Poplatky vo výške 4 % alebo vyššie – plus rozpätie – nie sú nezvyčajné, najmä pri nákupoch financovaných kartou.

Ako bezpečne uchovávať kryptomeny?

Vyššie sme uviedli riziká spojené s držbou kryptomien u brokera alebo burzy. Ak sa platforma stane insolventnou, bude napadnutá hackermi alebo zmrazí výbery, môžete stratiť prístup k svojim kryptoaktívam uloženým na platforme.

Ako bezpečnejšiu alternatívu môžete presunúť svoje kryptomeny do vlastnej peňaženky. Je potrebné poznamenať, že bitcoinové ETF túto možnosť nepodporujú. Kryptopeňaženka obsahuje súkromné ​​kľúče, ktoré kontrolujú vaše digitálne aktíva na blockchaine. Dve hlavné kategórie kryptopeňaženiek (hot peňaženky/online peňaženky a cold/offline peňaženky) majú rôzne prístupy k bezpečnosti a pohodliu.

Hot peňaženky vs. cold peňaženky

Hot alebo online peňaženka ukladá súkromné ​​kľúče vašej peňaženky na zariadení, ktoré sa pripája k internetu. Napríklad peňaženka Best Wallet ponúka mobilnú aplikáciu, pričom ukladá súkromný kľúč do zariadenia pripojeného na internet.

Keďže súkromný kľúč peňaženky je uložený v pripojenom zariadení, môže byť zraniteľný voči zneužitiu online. Zároveň však online peňaženky nesú so sebou výhodu v podobe zvýšeného pohodlia. Hot peňaženky sú aplikácie, takže je veľmi jednoduché pripojiť sa k nim aj na cestách.

Kryptoaktíva sú vysoko rizikové investície a vyžadujú maximálnu zodpovednosť pri investovaní.

Naopak, cold peňaženky neukladajú vaše súkromné ​​kľúče na zariadení pripojenom na internet. Cold peňaženky siahajú od starých papierových peňaženiek používaných len na skladovanie až po samostatné hardvérové ​​zariadenia používané na autorizáciu transakcií.

Cold alebo offline peňaženky, aj keď sú menej pohodlné, ponúkajú bezpečnejší spôsob uloženia vašich kryptomien. V mnohých prípadoch však môžete spárovať offline peňaženku s vašou online peňaženkou. Táto stratégia vám umožňuje ľahko sa pripojiť k dApps a zároveň stále vyžadovať autorizáciu na samostatnom zariadení predtým, ako akékoľvek prostriedky opustia vašu peňaženku. Medzi najlepšie možnosti patria peňaženky Ledger a Trezor, ktoré podporujú stovky tokenov.

Investovanie do kryptomien – záver

Aj keď sme sa v tomto článku zamerali na to, čo investovanie do kryptomien zahŕňa pre začínajúcich investorov, základné pravidlá súvisiace s investovaním do kryptomien platia ajpre skúsených obchodníkov.

Vždy si urobte vlastný prieskum a zvážte možné riziká. Starostlivo si vyberte obchodnú platformu. Za najbezpečnejšiu možnosť nákupu kryptomien možno považovať depozitné kryptopeňaženky ako Best Wallet, ktoré eliminujú riziko hackerských útokov.

Kryptoaktíva sú vysoko rizikové investície a vyžadujú maximálnu zodpovednosť pri investovaní.

Referencie

•  https://www.coingecko.com/research/publications/how-many-cryptocurrencies-failed
• https://www.statista.com/statistics/326707/bitcoin-price-index/
• https://www.sec.gov/newsroom/press-releases/2020-338

Často kladené otázky