Credit Suisse изправена пред правителствена намеса покрай обвинения в измама и слабости в контрола

Съобщава се, че швейцарското правителство обмисля операция за спасяване на Credit Suisse, една от най-големите банки в страната.

Този ход следва откриването на „съществени слабости“ в контрола на банката върху финансовото отчитане през 2021 и 2022 г. Тези слабости, в съчетание с докладите, че най-големият акционер на банката няма да инжектира повече капитал в институцията, предизвикаха значителен спад на акциите на Credit Suisse.

Преди обаче да се стигне до каквото и да е спасяване, си струва да се припомни проблемната история на банката, включително обвиненията в масови нива на измами през последните няколко години. Credit Suisse многократно е била обект на разследвания и съдебни дела, свързани с нейните бизнес практики.

През 2014 г. банката се призна за виновна по обвинения в данъчни измами от Министерството на правосъдието на САЩ, след като призна, че е помагала на американски данъкоплатци да подават фалшиви декларации и да укриват средства в офшорни зони. Във връзка с това дело на банката беше наложена глоба в размер на $2.6 милиарда.

През 2017 г. Credit Suisse се съгласи да плати $5.38 милиарда за уреждане на съдебно дело, заведено от Министерството на правосъдието на САЩ, във връзка с ролята ѝ в продажбата на ценни книжа, обезпечени с жилищни ипотеки, в навечерието на финансовата криза.

А през 2022 г. изтичане на информация от банката разкри, че Credit Suisse многократно е откривала и поддържала сметки на високорискови клиенти, замесени в изтезания, трафик на наркотици, пране на пари, корупция и други тежки престъпления. Изтичането на информация, за което съобщи „The Guardian„, разкри това, което изглежда като значителни пропуски в надлежната проверка от страна на банката.

Тези скандали направиха Credit Suisse уязвима и има опасения, че тя може да се сблъска с проблеми да остане на повърхността без правителствена намеса. Въпреки историята на банката обаче Швейцарската национална банка потвърди, че Credit Suisse „отговаря на по-високите изисквания за капитал и ликвидност, приложими към системно важните банки“.

ПРОЧЕТИ ОЩЕ: Биткойн ще претърпи изключителен подем – Тим Дрейпър

Предстои да видим какво ще направи швейцарското правителство, за да помогне на Credit Suisse, и какви ще бъдат дългосрочните последици от тези текущи проблеми за банката и за по-широката финансова индустрия.

Ситуацията подчертава значението на стабилното регулиране и надзор за предотвратяване на измамни и неетични практики в банковия сектор и необходимостта банките да отдават приоритет на управлението на риска и надлежната проверка, за да избегнат бъдещи скандали.

Alexander Stefanov

С над 8 години опит в индустрията на криптовалутите и блокчейн, Александър е опитен създател на съдържание и пазарен анализатор, посветен на това да направи дигиталните активи по-достъпни и разбираеми. Той е специалист в разбиването на сложни крипто тенденции, анализирането на пазарни движения и създаването на задълбочено съдържание, насочено към образованието както на новодошлите, така и на опитни инвеститори. Александър е изградил репутация на човек, който предоставя навременни и точни анализи, като същевременно следи отблизо регулаторните промени, нововъзникващите технологии и макроикономическите тенденции, които оформят бъдещето на дигиталните финанси. Работата му се корени в страстта към иновациите и твърдото убеждение, че широко разпространеното образование е ключ към ускоряване на глобалното приемане на криптовалутите.