加密貨幣市值（前 100 名）

當有人提到加密貨幣時，大多數人會直接聯想到 Bitcoin。是的，BTC 是第一種加密貨幣，但它只是整體的一部分。

您可能讀過一些更流行的替代類型，如 Lightcoin 和 Ethereum。雖然比特幣仍被定義為旗艦加密貨幣，但市場上已出現許多新的專案，其目的在於改變傳統的金融體系。

總體而言，加密貨幣正逐漸成為越來越受認可的支付方式，以及其他功能。然而，任何決定涉足這個領域並購買加密貨幣的人都最好仔細瞭解一下什麼是加密貨幣、使用加密貨幣有什麼風險以及如何保護自己的投資。

讓我們從解釋「加密貨幣」一詞開始。

什麼是加密貨幣？

它的核心是一種使用加密算法創建的數位形式的貨幣 – 換句話說，加密貨幣同時具有貨幣和虛擬會計系統的功能。

加密貨幣的一大特點是通常不由中央機構發行，理論上不受政府干預或操縱。

它是一個點對點系統，允許任何人在任何地方發送和接收付款。加密貨幣支付並非在現實世界中攜帶和交換的實體貨幣，而是僅作為描述特定交易的線上資料庫中的數位記錄而存在。當您使用加密貨幣轉帳時，交易會記錄在公共帳簿中。加密貨幣儲存在數位錢包中。

加密貨幣的歷史

1983: 第一種電子貨幣

美國密碼學家 David Chaum 構想了一種稱為ecash 的密碼電子貨幣，後來他在 1995 年透過Digicash 實現了這種電子貨幣，這是密碼電子支付的早期形式。

Digicash 需要使用者軟體從銀行擷取鈔票，並指定特定的加密金鑰，才能將鈔票傳送給收款人。這使得數位貨幣無法被第三方追蹤。

1998: B 貨幣」的出現

電腦工程師 Wei Dai 描述了一種匿名、分散式的電子貨幣系統「b-money」，不久之後 Nick Szabo 描述了「bit gold」。與比特幣及其後的其他加密貨幣一樣，比特金（不要與以黃金為基礎的 BitGold 交易所混淆）被描述為一種電子貨幣系統，需要使用者在決策經過加密編譯和發布時執行工作證明功能。

2009: 比特幣的起源

2009 年 1 月，假名開發者中本聰創造了比特幣。他在其共識工作證明機制中使用了加密哈希函數 SHA-256。

2011: 第一個替代幣

2011 年 4 月，「Namecoin」被創造出來，嘗試形成一個去中心化的 DNS。2011 年 10 月，Lightcoin 發佈，它使用 scrypt 作為散列函數，而非 SHA-256。Peercoin 於 2012 年 8 月創建，使用工作證明 (PoW) 和權益證明 (PoS) 的混合模式。

2010: 第一次大“飛躍

比特幣的第一次大躍進發生在 2010 年夏天。價格從春季的零點幾美分上升到七月的 0.09 美元。除了許多小眾科技專家和金融愛好者之外，很少有人對比特幣有足夠的瞭解，去購買這種貨幣。到 2010 年 10 月，價格約為 0.10 美元。

2011: 比特幣突破 1 美元

2011 年 4 月，BTC 首次突破 1 美元的關口，進入第一個迷你 「牛市週期」。在接下來的三個月內，比特幣升值了約 3000%，到 2011 年 6 月達到 29 美元到 32 美元之間的峰值（取決於資料來源）。到 2011 年 11 月，價格再次跌至 2 美元的低點。

2013: 比特幣突破 1,000 美元後再次下跌

2013 年伊始，比特幣價格僅略高於 13 美元。在今年第一季度，比特幣價格升至 30 美元區間，然後在 3 月的最後一周迅速加速。到 4 月 1 日，比特幣突破 100 美元。Reddit 的線上論壇已成為好奇愛好者和科技專業人士的集散地，他們都想知道為什麼這個與任何實體商品無關的新資產類別可能真的有價值。

2013 年 11 月，一群來自電子商務世界的人比特幣突破 1000 美元 – 12 月其價格大幅下跌至 530 美元左右。

2013: 以太坊的創始

2013 年 11 月。Vitalik Buterin 發表了一份白皮書，解釋了 Ethereum 的概念。

在 Buterin 的初步工作之後，其他偉大的人才在不同的職能上挺身而出，協助將計畫實現。Vitalik Buterin、Gavin Wood、Charles Hoskinson、Amir Chetrit、Anthony DiLorio、Jeffrey Wilke、Joseph Lubin 和 Mihai Alisi 被認為是 Ethereum 的共同創始人。

Ethereum 於 2014 年初嶄露頭角，當時 Buterin 在佛羅里達州邁阿密舉行的比特幣會議上公開了這個區塊鏈專案的概念。

同年晚些時候，該專案透過首次代幣發行 (ICO) 籌集資金，出售價值數百萬美元的 ETH 以換取用於專案開發的資金。在 2014 年 7 月 22 日至 9 月 2 日期間，資產出售賣出了價值超過 1800 萬美元的 ETH，並以比特幣支付。

2014: Mt. Gox 黑客入侵後的市場崩盤

2014 年漫长的加密货币寒冬与 Mt. Gox 加密货币交易所被黑有关，该交易所在 2014 年 2 月初停止了所有 BTC 的提现。該平台隨後暫停了所有交易，最終在東京和美國申請破產。

直到 2015 年 8 月，圍繞比特幣的整體情緒大多是負面的，長期趨勢開始逆轉。在強勁的牛市中，比特幣終於在 2017 年 1 月重返 1000 美元的價格大關。

2015: 以太坊開始作為貨幣交易

雖然 2014 年就可以購買 ETH 幣，但直到 2015 年 7 月 30 日，以太坊區塊鏈才真正啟用，這意味著 ETH 買家必須等待區塊鏈啟用後才能移動或使用他們的 ETH。

在 2015 年 1 月 比特币达到约 170 美元的低点。

2017: 第一個 「真正的 」牛市

在 2017 年 1 月回升至 1000 美元後，比特幣在該年年底繼續上升至 20000 美元。

然而，與比特幣之前的歷史高點 1000 美元類似，該資產未能長期停留在該價值，在短短幾個月內損失了超過 60% 的價值。

2018: 第一次嚴重的加密貨幣寒冬

隨著比特幣市場持續萎縮，BTC 在 2018 年 12 月觸及約 3,200 美元的低點，2018 年也因此被冠以「加密貨幣寒冬」之名。

在 2020 年之前，看跌情绪一直主导着加密货币市场、

2021: 比特幣創紀錄的一年

2021 年，比特幣不僅重返 20,000 美元的水平，還在 2021 年 4 月創下了超過 63,000 美元的新高。

雖然 2021 年已經成為比特幣最大的年份之一，但在加密貨幣市值突破 1 萬億美元之後，比特幣也經歷了許多困難。

在 4 月中旬創下歷史新高後不久，比特幣就小幅回調，最終在三個月內價格跌至僅 29,000 美元。

2021 年的 「迷你 」熊市是在媒體宣揚比特幣採礦存在環境、社會和公司治理（ESG）問題的情況下出現的。

儘管中國對當地礦場展開了大規模的打擊，但熊市並沒有持續太久。看漲趨勢在 7 月底重現，比特幣終於升至歷史高點 68,000 美元 – 2021 年 11 月達到。

比特幣未能突破 70,000 美元，並在 2021 年底開始下跌。從 2021 年 11 月開始，加密貨幣進入熊市，在 2022 年錄得歷史上最大的崩盤之一。

6 月，加密貨幣自 2020 年以來首次跌破 20,000 美元，激發了市場的極端恐慌。

2021: 比特幣在薩爾瓦多成為法定貨幣

薩爾瓦多立法議會以壓倒性票數通過總統Nayib Bouquelle提出的法案，將加密貨幣歸類為法定貨幣，薩爾瓦多成為第一個接受比特幣作為法定貨幣的國家。

2021 年 8 月，古巴效仿第 215 號決議，承認和監管比特幣等加密貨幣。

2021 年 9 月，中國政府取締了所有加密貨幣交易。這結束了之前在中國禁止中間人和礦工工作的對加密貨幣的打擊。

2022 年 9 月 15 日，當時全球第二大加密貨幣 Ethereum 將其共識機制從工作量證明 (PoW) 改為權益證明 (PoS)，升級過程也被稱為 「合併」。這次轉移的理念是 Ethereum 的網格能源消耗和二氧化碳排放量將下降 99.9%。

比特幣與新金融現狀的開始

比特幣 (BTC) 是一種數位貨幣，可以儲存、交換和用來付款。

這種加密貨幣於 2008 年由化名為中本聰的匿名人士或團體發明。該貨幣於 2009 年以開源軟體形式推出。

比特幣與歐元、美元或日圓等國家貨幣的不同之處在於其分散式結構及其運作模式。

在集中式的 「法定貨幣 」中，貨幣由中央銀行發行，公民必須使用自己國家的貨幣。除了現金之外，交易都是透過銀行和支付處理商等中介進行。

貨幣交易由網路節點透過加密技術進行驗證，並記錄在稱為區塊鏈的分散式公共帳簿中。

區塊鏈是由稱為「區塊」的單元組成的數據連結陣列。它們包含每筆交易的資訊，包括買方和賣方、時間和日期、總價值以及每筆轉帳的唯一識別碼等詳細資訊。

記錄依時間順序連結，形成區塊的數字鏈。當一個區塊被上傳到區塊鏈時，任何人都可以查看，因此成為比特幣交易的公開記錄。

什麼是altcoin，它的功能是什麼？

altcoin是指除比特幣以外的所有加密貨幣。

大多數的altcoin在大多數情況下都是Bitcoin的分叉（或分叉），變化極小。

很多人喜歡使用 「shitcoin 」這個詞來清楚區分所有這些altcoins和Bitcoin。2019 年，美國國會甚至使用了這個詞。

altcoins試圖改善它們從中分支出來或與之競爭的加密貨幣和區塊鏈的感知限制。

如前所述，第一個另類貨幣是 LightCoin (LTC)，它在 2011 年從比特幣區塊鏈分支出來。

Ethereum 是另一種另類貨幣，但沒有從 Bitcoin 網路分離出來。它的開發是為了支援世界上最大的可擴展性基於區塊鏈的虛擬機器。

altcoins的種類

由於替代幣分為不同的類別，以下是一些類型的快速摘要，以及它們的用途。

支付代幣

顧名思義，支付代幣的目的是作為一種貨幣在國家之間交換價值。比特幣是支付代幣的主要例子。

穩定幣

自加密貨幣推出以來，其交易和使用一直充滿著波動性。穩定幣旨在將其價值與一籃子商品（如法定貨幣、貴金屬或其他加密貨幣）掛鉤，從而減少這種普遍的波動性。如果加密貨幣失效或出現問題，這一籃子商品將作為儲備。穩定幣的價格波動不應超過一個非常狹窄的範圍。

已知的穩定幣有 Tether (USDT)、MakerDAO (DAI)、Binance USD (BUSD) 和 USD Coin (USDC)。

安全代幣

安全代幣是在股票市場上提供的代幣化資產。代幣化是將資產的價值轉移到代幣中，然後再提供給投資者。任何資產都可以代幣化，例如房地產或股票。被視為證券並具有證券功能的代幣受證券交易委員會 (SEC) 監管。

2021 年，Exodus 成功完成美國證券交易委員會認證的代幣發行，讓 7,500 萬股普通股轉換成 Algorand 區塊鏈上的代幣。

這是一個歷史性事件，因為它代表了第一個以數位資產為基礎的證券，發售總部位於美國的發行人的股票。

功能（效用）代幣

功能代幣用於在網絡中提供服務。例如，它們可用於購買服務、支付網路費用或兌換獎勵。Filecoin (FIL) 就是這類代幣的一個例子，它可用於購買網路儲存空間和保護資訊。

Ethereum (ETH) 也屬於這一類。其目的是用於區塊鏈和 Ethereum 虛擬機中支付交易。

效用代幣可以在交易所購買並持有，但其目的是用於區塊鏈網路以維持其運行。

meme 代幣

顧名思義，meme 代幣最初是為了惡搞經典加密貨幣而創建的。通常情況下，它們會在知名影響者或試圖套現短期收益的投資者的幫助下，在短時間內獲得普及。

很多人將 2021 年 4 月和 5 月這類另類代幣的暴漲稱為 「meme 代幣季節」，因為數百種這類加密貨幣在純投機的基礎上出現了巨大的百分比收益。

Meme 代幣的例子有 Dogecoin (DOGE) 和 Shiba Inu (SHIB)。

治理代幣

治理代幣允許其持有者在區塊鏈中擁有某些權利，例如可以對協議的變更進行投票，或在去中心化自治組織 (DAO) 的決策中擁有發言權。由於這些代幣通常是私有區塊鏈的固有代幣，用於網路目的，因此它們是實用代幣，但由於其預期用途，它們已被採納為一個獨立的類型。

如何決定加密貨幣的價格？

加密貨幣是一種可交易資產，類似於股票、商品、證券等。其價格取決於市場上有多少人有興趣購買它們 – 這稱為需求 – 以及有多少數量可供購買 – 這稱為供應。這兩者之間的關係決定了價格。

如果市場對錢幣有大量需求，但目前的供應量有限，那麼價格就會上升。有時候，無論硬幣的真正價值如何，硬幣的需求都會增加 – 這稱為超額購買。或者，如果某種代幣在沒有充分理由的情況下被大量拋售，則稱為超賣。

加密貨幣價格的基本要素

• 價格由供求關係決定。
• 大多數加密貨幣的總量受到最大供應量的限制。
• 超買的錢幣需求量大，通常價格昂貴。
• 超賣幣供應量大，價格通常偏低。

加密貨幣的供求情況

供求定律是一種經濟理論，它決定了一種商品或服務的供應量與需求量之間的關係，以了解這對其價格的影響。該理論描述了任何可以在市場上交換的東西的價格波動。

如果某硬幣供不應求或需求量大，這種情況就會導致價格上升。那些願意購買它的人準備好競爭，開出越來越高的價格。相反，如果某種加密貨幣供應充足且需求量低，則價格會下跌。

一般而言，供求定律預測，如果對某種東西的需求上升，供應商會生產更多。生產者願意擴大生產，以銷售更大的數量，目的是從更多的銷售中獲利。但對於大多數加密貨幣來說，這是不可能的，原因很簡單：它們受限於最大供應量，而且是配給的。

最大供應量決定了任何特定加密貨幣存在的總量。就比特幣 (BTC) 而言，其資產上限為 2,100 萬枚。但難道就沒有人可以改變協議，讓更多的錢幣流通嗎？答案是否定的。在分散式網路中，除非有人願意花費比他們賺到的錢多很多的錢，否則想要濫用系統，花費兩倍的錢幣是不可能的。

您如何知道加密貨幣是否是一項好的投資？

市場上有超過 20,000 種加密貨幣上市，人們不禁會問，哪些相關項目是合法的，哪些可能是騙局？畢竟，這個領域不受監管，投資者的資金得不到保障 – 這與股票市場不同。

投資人唯一能確定的，就是對他們感興趣的專案進行盡職調查。

無可否認，對加密貨幣有深入瞭解的人更有機會從其交易中獲利。首先，每個人在承諾投資之前，都應該先問自己以下問題：

• 該專案計劃如何解決既定問題？
• 該專案的幕後推手是誰？他或她是否具備有效解決問題所需的知識和經驗？
• 專案背後的技術是否安全？

這些問題可以為不熟悉這個領域的人提供初步的指導，並協助引導他們的投資選擇。決定一個專案是否值得關注的是

團隊

一個專案背後的團隊所灌輸的經驗與信心，對於專案的成敗起著舉足輕重的作用。

如果該團隊對工作流程不公開，就很值得關注（比特幣是例外）。您還要考慮團隊之前在加密領域的經驗以及他們曾經參與的其他項目。例如，您要知道這是他們的第一個專案，還是他們有成功開發加密專案的穩固歷史。此外，還要看看團隊領導人。與聲譽良好的主管合作的專案，或是與知名公司合作的專案，也是一個正面的訊號。

白皮書和路線圖

對任何投資者而言，評估硬幣或代幣長期價值的關鍵要素是該項目的白皮書和路線圖。一個可靠的加密貨幣項目將會有一份強大且明確的白皮書和路線圖。白皮書是由加密貨幣項目準備和發布的文件，為您提供有關其概念的技術資訊，幫助您判斷其是否有任何優點，而路線圖則有助於設定加密貨幣項目計劃如何成長和發展的期望，以獲得成功和採用。

在路線圖中，您希望看到提供專案發展細節的一般時間表。如果該專案沒有白皮書和路線圖的明確願景，您應該質疑其未來的成功和價值。

大投資人

確定專案是否已經有投資人，如果有，他們是誰。如果知名投資公司或大型投資人已經投資該專案，這是一個好現象。這表示他們已盡了應盡的努力，並相信該專案的長期可行性。

開發商活動

不斷增長的用戶群並不是增加網絡價值的唯一因素：開發者的活動也很重要。由於加密貨幣專案是開放原始碼的，因此開發人員的活動程度可以從 GitHub 上專案的新程式碼「提交」（或 commits）數量看出。

社交參與

查看加密貨幣專案的網站和社交媒體頻道，以瞭解專案的社交活躍度、背後的團隊，當然還有其社群。該專案的網站應該易於瀏覽、功能強大，並公開分享該專案、幕後團隊、白皮書和路線圖的詳細資訊。

已建立且活躍的社群

通常，支持一個專案的社群可以確保加密貨幣的潛力被糟蹋。社群的熱情和規模對於最初和持續的成功起著很大的作用，不過在評估一個代幣時，您應該小心這個因素。

有時候，炒作可能會蓋過甚至掩蓋專案的實際效用或價值，這就是為什麼您不應該僅僅基於炒作而投資於某個代幣或幣值–相反，您應該在過度押注於其社區之前，花時間熟悉上述所有因素。

雖然主觀性很強，但您的目標是就資產是否被高估或低估達成意見。牢記這些事情將引導您選擇潛在的投資硬幣。一旦掌握了基本知識，您就可以使用更多的技術指標和度量作為補充，以做出明智的投資決策。

加密貨幣價格和圖表

每個加密貨幣交易者都應該掌握的基本技能之一就是解讀加密代幣圖表。

您可以使用許多方法來研究您有興趣交易的資產。但投資者使用的兩個主要策略稱為技術分析 (TA) 和基本面分析 (FA)。

對於初學者來說，技術分析的重點是通過研究價格隨時間的變化和交易量來研究某項資產的歷史市場表現。透過這種方式，您可以瞭解市場如何看待該資產。它是在上漲還是下跌？人們是投入資金還是撤出資金？交易量是否很大？這些都是技術分析可以回答的問題。

另一方面，基本面分析則涉及到資產的「基本面」 – 這是一種更廣闊的觀點。它包括加密貨幣的財務、使用者社群和潛在的實際應用等資訊。

雖然技術分析乍看之下是個複雜的課題，但不要被這個名詞嚇到。如前所述，TA 使用由市場決定的資訊，以及其他市場技術指標，告知交易者特定資產的最佳交易機會。

在 「加密貨幣 」部分，您可以看到所有主要加密貨幣的價格圖以及該資產的詳細資訊。

在這裡，您可以看到每個特定交易對的不斷更新的價格圖。大多數情況下，交易對預設為您正在查看的美元/加密貨幣。

有關圖表中提供的資訊顯示了關鍵數據點，這些數據點是您可用於交易加密貨幣的眾多指標的基礎。

需要注意的指標有

• 交易對： 這顯示在該特定市場中使用的基本貨幣和報價貨幣。
• 目前價格： 這顯示買入或賣出基礎貨幣以換取報價貨幣的現行價格。還有一些指標顯示價格與 24 小時前相比增加了多少。這些指標變化很快，取決於市場的活躍程度。
• 最高/最低價：這些數字顯示資產在 24 小時內的最高和最低價格。
• 24 小時成交量： 此指標顯示特定資產在過去 24 小時內的交易量。此交易量以報價貨幣的形式表示。
• 單位時間：您可以選擇要反映在交易市場的時間間隔。增量可從一分鐘到一個月不等。
• 價格圖表：此圖表直觀顯示貨幣價格在一定時間內的升跌情況。在加密貨幣市場中，單一單位時間的價格變動通常以蠟燭圖來顯示。圖表中各式各樣的蠟燭將顯示資產近期的整體價格趨勢。您可以設定的時間範圍從 24 小時到幾個月甚至幾年。
• 交易量： 在顯示價格變動的主圖表下方，有一個較小的交易量圖表，其中的個別柱條顯示與所顯示的蠟燭相對應的資產交易量。與其他時段相比，較長的 「柱形 」顯示較大的交易量。通常情況下，綠色柱表示價格上漲，紅色蠟燭表示價格下跌，不過您也可以根據自己的喜好編輯這種顏色。

但這個圖表中最重要的部分也許是組成價格圖的蠟燭。

蠟燭是大多數加密貨幣圖表中的主要價格指標。每根蠟燭代表一個時間單位（例如 30 分鐘）內的價格活動。

蠟燭由兩個主要部分組成：燭身（較粗的部分）顯示資產的開盤價和收盤價，燭芯（較細的部分）顯示最高價和最低價。

在大多數加密貨幣圖表中，綠色蠟燭表示價格上漲，而紅色蠟燭表示價格下跌。

加密貨幣交易的風險

當然，由於市場的高度波動性，加密貨幣交易也存在風險。在投資者涉足這個領域之前，他們應該充分了解風險，無論是他們所針對的項目還是整個領域的風險。

波動性：市場情緒的意外變化會導致價格的突然變動。加密貨幣價值迅速下跌數百甚至數千美元的情況並不罕見。

缺乏監管：目前，加密貨幣不受政府或中央銀行的監管。不過，最近它們開始吸引更多人的注意。例如，有人質疑它們應被歸類為商品還是虛擬貨幣。

鑰匙遺失： 加密貨幣可能沒有使用中央中介的風險，但這並不代表它們完全沒有安全問題。身為加密貨幣的擁有者，您可能會遺失允許您存取硬幣的私人密碼鑰匙，隨之遺失的還有您所有的資金。您還會遇到黑客攻擊、網路釣魚詐騙以及任何其他試圖通過惡意手段獲得控制權的行為。這是有經驗的投資者要注意的，但新手投資者更容易中這種圈套。

加密貨幣交易費用

交易者在考慮從交易所買入或賣出加密貨幣時，應考慮三個重要因素：

• 收費表： 您可能面臨轉帳費用（用於將資金轉入或轉出您的銀行帳戶）、挖矿費用、帳戶維護費用、現貨費用以及多級交易費用
• 地點：許多交易所不受監管，有些交易所只對居住在特定地理區域的人開放。
• 可用性： 並非所有的加密貨幣都可以在每個交易所買到

加密貨幣交易所最常用的收費方案使用「做市者」和「做市商」的分層模式。它使用交易量來創建層級，並根據您的交易量收取 「莊家 」和 「莊家 」費用。

做市商是透過出售加密貨幣在交易所創造市場的一方，而做市商則是透過買入加密貨幣從市場中剔除的一方。每一方都要支付交易費用，但做市商通常支付的費用較少。

加密貨幣交易所的收費表旨在鼓勵交易者頻繁進行價值數千美元的大額交易。費用通常會隨著交易者 30 天累計交易量的增加而降低。

總結

加密貨幣越來越受歡迎，為了跟上趨勢，一個人需要每天監控這個領域。無論是基本新聞還是加密貨幣價格，一切都可以在 CryptoDnes 網站上找到。

在這裡，您可以找到開始交易加密貨幣前所需的所有資訊。每位投資者都可以從加密貨幣的價格數據、交易量、詳細的代幣資訊、交易量、市場總供應量和價格圖表中受益。絕對任何人都可以完全免費使用所有這些資訊。

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