香港OTC交易者注意無牌重罰　7月起怎樣合法出入金才最穩陣！

作為在香港從事加密貨幣OTC場外交易的業者或用戶，這條新聞不可不看。

香港政府近期正式將OTC平台與場外換匯服務納入牌照制度，而且不設過渡期，意味著從政策公告之日起，未持牌經營即屬違法，最高可判7年徒刑與500萬港元罰款，幾乎等同掃蕩傳統OTC兌換店的命令。

對習慣透過街角兌換舖買入USDT、BTC，或在Telegram聯絡私人兌換的交易者而言，這是一場生態改變。

但是否代表未來完全無法換幣出金？答案是否定的。出路仍有，但必須調整方式與介面。

新制度：雙牌照全面納管，街頭兌換舖恐全面退場

根據香港證監會（SFC）與財經事務及庫務局（FSTB）公布的文件，未來OTC業者需申請「數字資產交易牌照」與「數字資產託管牌照」兩項資格，並符合一系列冷熱錢包管理、KYC程序、資金隔離、AML（反洗錢）等要求。

這一制度幾乎讓過往靠Excel記帳、WhatsApp聯絡、背包現金交收的OTC生意無以為繼。

不但無牌成本提高，政府還強調「零容忍」原則，每多一日無牌經營都會每日累罰，配合穩定幣發行新法（2025年8月1日生效），只可交易政府批準穩定幣，讓市場正式步入高度監管時代。

出入金怎麼做？3個合規操作方式供參考

面對新法，不代表你出不了金。以下是OTC用戶在新時代的幾個應對建議，既合法又相對穩妥：

1.使用持牌交易所與銀行戶口綁定出入金

香港目前已有SFC批準的持牌交易平台（如 HashKey、OSL），可開設合規帳戶，並綁定本地銀行進行出入金。

部分平台已支援港幣、美元快速轉帳，雖然需經KYC流程，但在新規下成為主流出路。

2.透過持牌券商或財富管理公司

部分中資券商（如國泰君安）已升級獲得虛擬資產交易授權，可為客戶提供加密資產買賣與資金清算，進行合規出金。

不少高淨值投資者正逐步從Telegram式兌換轉向券商交易所。

3.境外數位銀行帳戶作為緩衝

對不願全面暴露資產流向者，一些用戶考慮開設如Revolut、Wise、或者星加坡/杜拜銀行帳戶，再以USDT轉帳至海外平台或收取穩定幣後兌換法幣。

不過這些方法需自行了解當地法律與合規風險，不建議大量操作或公然使用於業務兌換。

結論：OTC黃金年代結束，專業化與合規是唯一出路

這場監管改革標誌著香港正式告別街邊「換幣仔」的時代。對OTC交易者來說，這既是挑戰，也是轉型契機。

無論你是散戶，還是仍營運兌換業務的從業者，如今必須面對現實：再用老方法做生意，不只是違規，而是刑責。

短期內，可能仍有人以「代購USDT」、「場外收幣」形式繼續運作，但風險遠高於回報。

一旦被執法部門盯上，後果嚴重。

反之及早接軌持牌平台、建立透明出金流程，反而能在新時代中建立信任與長久穩定的收入來源。

Kelvin Lee

Kelvin 是來自香港的加密貨幣專欄作家，長期關注區塊鏈技術、Web3創新與數位資產市場動態。他以深入淺出的文字風格，分析幣圈趨勢與熱門項目，致力於為讀者提供可靠、前瞻的加密投資觀點。